透過證券商、基金平台購買
享有較低的投資成本
一般而言，若已經鎖定特定基金公司發行的基金，投資人可直接向投信購買，除了可以獲得較低的手續費，通常投信還會提供專業的資訊服務，可視為加分項目。不過，若想要有更多元的基金選擇，可透過銀行、基金平台或證券商。其中銀行具有最齊全、數量最多的產品線，但投資成本也最高；基金平台或證券商的優勢，則是投資人能享有較低的投資成本。
風險屬性評估表會影響可申購基金類型選擇好適合自己的基金申購管道之後，接著就要進行開戶的手續。這4個管道的開戶流程類似（詳見圖1），除了可以臨櫃辦理之外，目前多有提供投資人在線上填寫相關資料之後，列印出來並連同證明文件寄至該管道審核。
審核通過後，若有申請網路交易的投資人，就會收到網路交易的密碼，記得要盡快更改。另外要留意的是，有些申購管道因為要和銀行取得授權，在開戶當天並不能馬上開始交易。
為了吸引新客戶開戶，部分基金申購管道還提供免費的寄回方式，例如索取免費回郵信封，或是由快遞至投資人方便的地點收件。
不過，由於基金開戶還需要經過核印、確認投資人的授權帳戶等程序，往往要耗
費10∼20天，因此，如果基金平台有提供「一卡開通」服務，則投資人只要年滿20歲、並持有該平台合作銀行的晶片金融卡，透過讀卡機即可線上開戶。好處是大多能在當天完成開戶，隔天就能開始交易。
風險屬性評估表效力約1年
期滿可再重新評估
另外，在開戶的過程中，投資人需要簽署的其中一份文件，會影響之後可買賣的基金類型，通常稱為「風險屬性評估表」（即KYC，Know Your Customer）。它的用意在於評估投資人可承受的風險程度，進而規定投資人未來能申購多高風險的基金（詳見圖2）。