沒有人在投資生涯一開始，便能具備完全成型的投資理念，因為理念一定是隨著時間，在過程中來回調整無數次，將各式各樣不同來源的想法長期累積淬煉而成。如果沒有從生活中汲取到經驗與教訓，不可能發展出有效的投資理念。
然而很多時候，智慧並非隨著年紀增長而增加；失敗與不如意的經驗，也不一定能夠使人獲取教訓。有些人在投資路上受了傷，自此血流不止；有些人則能夠在傷口結痂之後，汲取經驗與教訓，不讓血白流。
投資的路途上，不可能從未犯錯，或許是我風險控制導向的性格，我確實沒有犯過什麼極大的錯誤。只是，我也不是幾天內就演變到今天你所看到的投資哲學。
在我開始認真學習投資的第1階段，接觸到的是「台股選擇權」，跟多數 人一樣，在沒有完善的風險控制下，我並沒有獲得滿意的報酬。但很幸運地，在跌跌撞撞1年後，碰上了第1位恩師「獨大」，為我奠定了很好的贏家思維與習慣。透過他的身教，我漸漸愈來愈像他，並養成與大眾不同的思考方式、準則化的交易系統、謹記風險遠勝對報酬的追逐，才慢慢地在選擇權交易上創造出令人滿意的報酬。
當時我採用的策略，主要是簡單的隔月賣方指數選擇權，有時候也會利用手機下單，採取期貨當沖或選擇權買方交易。不過，當指數出現快速變化時，身為上班族的我很難即時做出反應，就容易吃虧。
接觸美股市場後，毅然決定結束台股投資部位
那時，有位和我一起上課的同學分享了他的美股投資經驗。我研究後發現，美股的股票選擇權交易量非常大，且合約到期結算時，若現股價格低於履約價，還能轉換為現股；如果長期投資美股並搭配美股選擇權策略，即能賺取額外的現金流。
歸納出3個原因後，讓我決定從台股選擇權的短線投資，轉型為美國股市長期投資人：
原因1》短線投資須耗費太多時間，且報酬難以預期；除了必須持續關注市場價格外，也難以預估每年報酬的水準。
原因2》複利威力雖然廣為人知，然而假如沒辦法穩定且長期持續，複利效果難以發酵，短期投資績效很難達到穩定。
原因3》我在台灣市場時已有選擇權的長期實戰經驗，因此認識到美股選擇權時，我感到非常激動──既能使用我原本熟悉的知識，又恰好能與我想要轉型長期投資互相契合。
於是我毅然決然地結束台灣所有投資，轉向美股市場。雖然初期我仍從事以價差為主的選擇權，並非是一個完全長期導向的投資人，但此時我已開始進入第2階段，落實布局被動式的ETF（指數股票型基金）資產配置。
第3階段，是在更認識美國股市後，我開始將資金投入到本書介紹的股息成長投資（DGI），以價值投資為核心，投資股息連續成長的企業。