如果沒有亮麗的家世背景，認真讀書是最容易的翻身方式，靠著這個信仰，筆者一路過關斬將。大學時就讀國立台灣大學會計系，雙主修財務金融學系，在投資學、總體經濟學、財務報表分析等科目都取得不錯的成績。後來考取台灣大學財務金融學系暨研究所，僅花1年半的時間就畢業。進入職場後，陸續待過會計師事務所、銀行、信用評等機構、電子公司，具備會計師、證券分析師、期貨分析師證照。
筆者的投資啟蒙期是在2006年，大二修完投資學以後，爸媽資助一筆經費當作筆者進場磨練的「學費」。但當時基礎不扎實，加上不是使用自己賺來的錢，心態上比較隨便，新聞報什麼就買什麼，因此儘管當年度是多頭市場，但最後卻是小賠3萬元收場。2007年，股市繼續強勁上漲，有小賺一點回來，2年下來等於打平。
2008年，為了準備會計師考試沒有做任何投資，幸運地躲過了金融海嘯。2009年就讀研究所時，仍然是「憑感覺」投資。有段時間筆者的指導教授跟中環（2323）董事長翁明顯走很近，又看到翁明顯成立財團法人財經立法促進院，為了表示支持，筆者就跑去買中環股票，但最後也沒賺錢。反倒是當時利用亂數法選出的統一（1216）、泰谷（3339）、聯華食（1231），持有2～3個月，竟然有微薄獲利。