十幾年前剛開始投資台灣股市時，我也是懵懵懂懂的，先從翻財經雜誌與看財經媒體找投資標的，到買書研究各種技術指標分析，大賠過後又開始嘗試理解產業與研究企業財報，甚至嘗試做指數選擇權，希望可以找到一個投資勝率高的方法。
但現實上是，每一種方法都只有一開始好，過了一陣子，很快就會發現不適合或是受局限的地方。即使把多種方法綜合起來用，也沒有比較有效，反倒是把投資變得愈來愈複雜，導致有段時間完全放棄了股票投資。
但我清楚知道不能不投資，因為銀行裡的錢會貶值。一開始投資股市是想用輕鬆的方式賺到更多錢，早日享受更好的生活，但投資虧損的次數多了後，會寧願把錢放銀行存好或乾脆花掉，也不要讓錢在股市裡平白不見，但就要面對財富累積得非常慢，甚至是因通膨而貶值的問題。
直到後來接觸了指數化投資方式，才讓我對股市投資的觀念與目標大大地改觀，對於股市投資又重新獲得了信心。指數化投資不是一個讓你從股市快速獲利的方法，也不是教你如何讓每一筆買賣都賺錢的方式，它更像是一種能夠適應各種景氣情況的投資策略。
這個投資策略不研究避免虧損的方式，而是提供一套能面對各種景氣變化的投資方式，執行簡單、所費時間很少，在任何景氣環境都可以套用同樣的方法，長期執行下，可看到資產能相對穩定的成長。