小提醒》
通常,用ROE、股利殖利率這2個指標選出來的股票,會以傳產股為主,科技股較少,因為科技產業景氣起伏大,長期投資常為了賺配息,反而賠掉股價。
2.用企業獲利分級做分散配置
對於用指標篩選出的高收息好股群,雷浩斯不會將資金平均投入,而是會再分A、B兩級做配置,以兼顧獲利和風險。他的分級原則是,依各公司的獲利。為什麼拿獲利做區分?因為公司能否持續配息與能賺多少錢有關,因此可用淨利是否達到15億元為基準,15億元以上為A級,以下為B級。
目前,雷浩斯的A級持股有3檔,每檔占其資產20%;B級持股有4檔,每檔占資產的10%左右。而以雷浩斯抱最久的中碳來說,就是屬於A級持股。
小提醒》
沒積蓄的人,可先存到一筆錢,見有好價錢再買;如果想早點開始,可以買零股來存。
有積蓄的人,先預留1年的生活費後,在等到好價位時,可分2~3筆進場。
3.趁本益比跌破8∼10倍搶低買進
1檔好股,要買到便宜的好價位,有2個機會:1.景氣轉差到復甦初期;2.股市大跌。要掌握這2個機會,最好的判斷指標,就是本益比。當本益比跌破8~10倍時,不但可以買進,甚至還能趁被市場錯殺,進場大撿便宜。這樣賠價差的風險很低,起碼絕對不會套在高點。
所以,他看到中碳自2004年以來,穩定配發4元以上現金股利,如果在66元以下價格買入,就有6%股息殖利率,而本益比在10倍以下,持股風險低,於是開始分批買進。
在2008年10月至2009年3月間,台股指數從7,000點往下跌到4,000點,他回憶,「看到大跌,直覺翻身的機會來了!」像中華電、大統益和中鋼等個股,本益比幾乎都快跌破10倍。他便把資金加碼至70萬元,大撿這些被錯殺的好股。
下跌就分批買進分散風險 4.領到配息一定要再投入買股現金股利進帳,千萬別領出來,要再投入買進,存的股數才會變大,下一年度領到的股利也會跟著增加,你的搖錢樹才會提早搖出錢來。而且若能累積到一定數量,不用賣股票,單靠現金股利就能讓你吃穿不愁。
雷浩斯就是因為每年拿到現金股利後再加碼買進,所以即使台股在2008年因金融海嘯大跌46%時,他手上8張中碳持股,卻因為有股息收入,中碳在2008年與2009年除權息時,分別配發5元及4.65元的現金股利。以2008年來說,除權息讓他領了4萬元現金,當許多人正愁眉苦臉時,他卻能多領了普通上班族1個月的薪水。
5.個股本益比高過16倍就賣出不過,好股買了是可長抱,但雷浩斯提醒,不能抱了就不顧,還是要每個月持續追蹤營收,確認營收沒有大幅衰退影響配息,才能抱股不動,除非本益比到18倍以上才考慮賣出。
此外,每季也要持續追蹤財報,一旦發現在非景氣因素下企業卻出現虧損,就要馬上賣股。
如何查詢個股的每月營收?
Step1.Step1.進入Yahoo! 奇摩股市(tw.stock.yahoo.com),直接輸入A個股代碼,如中碳是1723,查詢「B公司基本資料」
Step2.Step2.點選「營收盈餘」,即能查看到每月營收變化
資料來源:Yahoo! 奇摩股市