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    高殖利率股有人帶頭 更有賺頭

    台股高股息基金 存股族入門標配

    撰文者:新光投信
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    新光臺灣高股息基金經理人南震杰表示,台股目前本益比下修約12倍,在全球主要股市中屬於偏低,平均殖利率達4.2%,又穩居各國股市殖利率之冠,現階段適合長線、存股、或退休族群趁機佈局高股息股票,不過這幾年台股走大多頭,有些配息產品的息收,可能一部分來自資本利得,若未來景氣進入下行階段,每檔高股息股票,是否仍具備豐厚的資本利得,還是有可能來自本金,這些投資眉眉角角,都值得投資人留意。

    根據投信投顧公會統計,今年國內基金市場,再次燃起募集熱潮,不論是國泰、富邦投信推出被動式ETF,或是新光投信於6月13日推出新光臺灣高股息主動型基金,「高股息」都是熱門關鍵字,且搭上近來日益興起的存股風潮,新光投信強調,存股不限於股票,台股高股息基金也相當適合,下月準備募集的新光臺灣高股息基金,是今年台股基金第一檔訴求「百分百優『殖』選股」、「基金主被動管理兼具」、「配息不來自本金」的月配型台股基金;該基金亦有累積型級別,鼓勵投資人長期投資,追求總報酬最大化。

    • 存股恆長久 基本面永留傳

    南震杰建議,股票投資回歸基本面、存股更重視基本面,因為存股是長期投資,須注意留神的眉眉角角不少,舉例來說,觀察高殖利率股票基本面,若出現公司獲利無法持續;或公司採一次性認列而配發高股息;甚至公司近來出現減資等情形,都代表基本面出現疑慮,投資人宜避而遠之,當然,存股容易出現的問題不少,不少投資人近來開始轉向選擇高息ETF,雖然高股息ETF的成分股,由一籃子個股所組成,但每檔ETF背後的個股篩選邏輯、換股頻率為何,如果高息ETF訴求如「曇花一現」式的高配息,是不是配息來源,有可能來自資本利得? 或者未來台灣若景氣下行,訴求高配息ETF的配息來源,會不會來自本金?

    • 高股息有人帶頭 更有賺頭

    近期一些高配息型、存股型的ETF,除完息後的股價,均出現低檔徘徊,缺乏填息氣勢,不少存股族擔心領到股息,賠到價差,投資信心開始動搖,南震杰建議,高殖利率股票具投資價值,已成為市場共識,但投資的眉眉角角不少,投資人若想提前參與除權息,掌握填權息行情,最簡單方法是選擇高股息基金,透過基金研究團隊精挑細選,為基本面作好把關,投資人較能安心且長期持有。

    高股息等於有人帶頭,投資會更有賺頭,尤其是今年台股經過一波修正,不少高股息股重新回到價值區間,提供高股息基金較佳的進場機會,如果未來台股走入景氣下行階段,透過高股息基金,投資人進行定期定額微笑曲線策略,降低長期平均買進成本,等待景氣恢復成長階段,不僅提高投資勝率,更有機會掌握息利雙頭賺,建議理財新鮮人或存股新手,可以將台股高股息基金,列為存股投資的入門款,透過投信專業團隊協助,讓存股更省心省力,長期投資結果做得更好。

    資料來源:新光投信整理

    【新光投信獨立經營管理】基金經金融監督管理委員會核准或同意生效,惟不表示基金絕無風險,基金經理以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本基金所投資之金融商品或服務並無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障,投資人須自負盈虧。基金投資可能產生的最大損失為全部本金。本基金之投資風險包括但不限於下列內容,投資人交易前應詳閱本基金公開說明書並確定已充分瞭解本基金之風險及特性。有關基金運用限制及投資風險之揭露請詳見基金公開說明書。有關基金及投資人應負擔之費用已揭露於基金公開說明書,投資人亦可至公開資訊觀測站中查詢。為避免因受益人短線交易頻繁,造成基金管理及交易成本增加,進而損及基金長期持有之受益人權益,並稀釋基金之權利,故本基金不歡迎受益人進行短線交易。若受益人進行短線交易,經理公司將另洽收買回費用,買回費用併入本基金資產。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。本基金最近12個月內配息組成相關資料(將)揭露於新光投信網站。查詢公開說明書網址:新光投信理財網 https://www.skit.com.tw公開資訊觀測站 https://mops.twse.com.tw。投資人爭議處理及申訴管道:投資人應先向經理公司或銷售機構提出申訴,若三十日內未獲回覆或不接受申訴處理結果,投資人得在六十日內向「金融消費評議中心」申請評議。地址:台北市中正區忠孝西路一段4號17樓(崇聖大樓),電話:0800-789-885 ; 02-2316-1288、傳真:02-2316-1299,以上若投資人有任何問題,可撥打新光投信客服專線:0800-075-858
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