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    高股息新生力軍報到

    高股息新台股基金 現正熱銷中

    撰文者:新光投信
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    6月24日獲准成立的新光臺灣高股息基金,分為累積型、月配型兩種,投資特色是主動管理,卻擁有彈性基金費率設計,規模成長達一定金額後的基金費用率,與一般高股息ETF相同,適合投資人選擇累積型,作為長期投資工具,例如退休準備金,是今年國內投信第1檔推出的高股息台股基金。

    • 大盤整理 高股息股受青睞

    新光臺灣高股息基金經理人南震杰表示,台股在高通膨、升息環境下,加上年初俄烏戰爭、新冠疫情影響,台股加權股價指數已逐步反應市場利空,後續受到通膨持續擴大影響,需求有減弱風險,利率上升帶動期望報酬率上升,同期間企業獲利受到需求減少影響,獲利成長可能停滯,預估指數區間為大箱型整理格局。

    預估台股在匯率趨貶下,外資仍維持匯出動作,指數要大漲不易,但也不致於大跌,僅維持橫盤整理行情,雖然台股現階段乏善可陳,但隨除權息旺季即將來臨,高殖利率股蠢蠢欲動,市場預期,今年上市櫃公司整體現金股利將創2.7兆元歷史新高,在台股行情大漲不易下,個股價格順勢整理,反而進一步拉高整體殖利率表現。

    南震杰強調,在低利率、高通膨的大環境下,台股往年企業股利發放率逐年成長、今年更具備強勁現金股利水準,加上台股現金殖利率居4.2%冠全球,目前本益比回落至12倍上下,屬於長期平均偏低的水準,目前台股更是物美價廉,擁高股息題材的績優股票,更吸引低接買盤陸續回籠。

    • 看好下半年行情 高股息股基金掌先機

    南震杰預估,今年台股行情於下半年將有所表現,行情轉折的關鍵除俄烏戰情有望進一步進展後、隨5、6月美聯準會啟動升息後,下半年升息對金融市場影響也有望告一段落,影響行情震盪機會減弱,樂觀展望下半年走出波段行情,不論跌深電子股或受惠疫情解封、重返生活常態的傳產股,及升息環境下的金融股,都有機會見到利空出盡。

    以產業面來看,南震杰看好電子股上游,例如:半導體類股,包括矽晶圓、IC設計、ABF載板,產業前景十分樂觀,將支撐台股基本盤表現;在非電族群上,航空股迎8月國內解封商機、金融股受惠利率上漲、及塑化股有高油價帶動,傳產股基本面將出現轉機,除基本面佳產業外,台股遇到區間震盪期間,通常具高股息題材的個股,代表企業願意將股利配發給股東,股價具股息保護,更容易受資金青睞。

    南震杰建議,在台股操作上,投資人要抱得持久、睡得安穩,與其選擇高配息的高股息股,不妨透過投資團隊篩選的高股息台股基金,一來避免市場震盪影響帳面獲利,二來長期投資下來,遇景氣循環向下階段,基金投資團隊可超前部署、讓高股息投組自動汰弱留強,若想參與台股長線上漲過程,可選擇高股息台股基金(累積型),等未來屆齡退休後,再轉為這類基金(配息型),每月領息機制滿足退休人士創造現金流。

    資料來源:Bloomberg,資料期間:2017/1~2022/4/29

    【新光投信獨立經營管理】基金經金融監督管理委員會核准或同意生效,惟不表示基金絕無風險,基金經理以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本基金所投資之金融商品或服務並無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障,投資人須自負盈虧。基金投資可能產生的最大損失為全部本金。本基金之投資風險包括但不限於下列內容,投資人交易前應詳閱本基金公開說明書並確定已充分瞭解本基金之風險及特性。有關基金運用限制及投資風險之揭露請詳見基金公開說明書。有關基金及投資人應負擔之費用已揭露於基金公開說明書,投資人亦可至公開資訊觀測站中查詢。為避免因受益人短線交易頻繁,造成基金管理及交易成本增加,進而損及基金長期持有之受益人權益,並稀釋基金之權利,故本基金不歡迎受益人進行短線交易。若受益人進行短線交易,經理公司將另洽收買回費用,買回費用併入本基金資產。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。本基金最近12個月內配息組成相關資料(將)揭露於新光投信網站。查詢公開說明書網址:新光投信理財網 https://www.skit.com.tw公開資訊觀測站 https://mops.twse.com.tw。投資人爭議處理及申訴管道:投資人應先向經理公司或銷售機構提出申訴,若三十日內未獲回覆或不接受申訴處理結果,投資人得在六十日內向「金融消費評議中心」申請評議。地址:台北市中正區忠孝西路一段4號17樓(崇聖大樓),電話:0800-789-885 ; 02-2316-1288、傳真:02-2316-1299,以上若投資人有任何問題,可撥打新光投信客服專線:0800-075-858
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