兆豐金（2886）融控股股份有限公司為國內最大上市公股金融控股公司，其主要獲利來源為旗下兆豐銀行（佔整體獲利比重9成），去（2014）年在海外存放利差擴大，淨利息收益成長17.26%；手續費淨收益年成長7.27%及同業外幣拆款需求增加下，稅後淨利達302.59億元，年成長34.55%，稅後EPS為2.43元，營運、獲利表現符合市場預期。

展望今年營運，看好持續耕耘海外美元國際聯貸案，受惠LIBOR上揚；加上國內中小企業放款業務持續成長，利差擴大帶動利息收益的成長，全年淨利息收入將再成長；泰國子行將增資至100億元，分行可擴充至20家，同時受惠ASEAN（東協經濟共同體）的ABIF（銀行整合架構）協議，將有利於其後續在東協市場的發展；房貸業務相較同業接近滿額，尚有相當的承作空間；加上對象主要以軍公教為主，債權確保較無虞；加上逾放比、呆帳覆蓋率及資本適足率均佳，列為長期投資、關注的標的。

惟在金管會希望銀行減少現金股利發放，以充實銀行抗景氣循環的前提下，預期其配息率將仍維持在6成，預計配發1.4元左右的現金，以目前股價約26元計，現金殖利率約5.38%。

以其為政府政策主要執行的上市公股金控，股權穩定，且國內市場佔有率穩定；加上海外業務、收益的穩定成長，每年亦穩定配發股息，團隊將其列為長期持續投入、持有的標的之一。

資料來源：CMoney 理財寶‧恩汎－獲利領息價值股

文章出處：恩汎（earn fun）理財投資團隊

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