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    世礦基金讓投資人慘賠 產業型基金不適合定期定額?

    撰文者:夏韻芬 更新時間:2016-12-15
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    Q:我有一檔貝萊德世界礦業基金A2美元,最近雖然大漲快20%,我朋友說他想賣了(他也賠錢),但我的定期定額還是賠得很慘,我不想讓投資出現不良紀錄。這檔基金投資黃金的比率很高,近5年的累積報酬率是-64.84%,3年是-25.98%,2年是-38.1%。為什麼績效不好?基金不是鼓勵長期投資嗎?放久一點會回到淨值100多元嗎?      (網友 JEFF TAO)

    A:這檔世礦基金,很多台灣投資人都有,面對虧損,大家都不知所措,目前就算有不錯的反彈,還是無法解套。你朋友要賣出,應是要停損、另找標的投資。基金投資並不需要完勝,適時轉換成有長期成長趨勢的基金,或更適合自己投資屬性的基金,讓資產長期成長比較重要。若能掌握「少輸為贏」的原則,順利轉換到其他標的,值得鼓勵。

    這檔基金長期表現不佳,因為這是產業型基金,目前處於產業景氣循環的低谷。產業型基金波動大,適合專業投資人,根據產業景氣趨勢,靠單筆方式賺取波動價差,效率更高。

    至於基金鼓勵定期定額長期投資,指的是全球股票型、全球債券型基金,主要概念是長期參與全球的經濟成長,獲得長期向上的報酬率,適合多數投資人。稍有經驗的投資人,若看好某個區域的經濟發展,也會長期投資區域型基金。而世礦基金所屬的產業型基金,還有主題型、單一國家型基金,都不適合新手投資人。

    想投資產業型基金,要能追蹤對應指數。這檔基金的指標指數是Euromoney全球礦業指數(前身是滙豐全球礦業指數),由指數的高低位置可觀察進出的時間點,像是如果指數在頸線以下,代表位於相對低點,可投入少許資金做較長期的投資;若位於相對高點,就要留意追高投資的風險。這檔基金的前10大持股有鐵礦砂大廠必和必拓(BHP Billiton)、力拓(Rio Tinto),且投資黃金比重高達38%,因此鐵礦砂價格指數、黃金價格指數,也須一併了解。

    這檔基金能否重返百元榮耀?前提是產業要先走出衰退,接下來觀察經濟是否回升。目前原物料價格雖出現反彈,但是原物料主要消費國──中國的經濟沒有明顯起色,回到高峰期還有待考驗。

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