Smart自學網
  • Smart自學網 財經好讀 股票:存股 存金融股該一次重壓還是分批買進?算給你看,這3檔存10年報酬率超越100%!
    股票 > 存股

    存金融股該一次重壓還是分批買進?算給你看,這3檔存10年報酬率超越100%!

    撰文者:股海老牛 更新時間:2018-12-21
    如果您喜歡這篇文章,請幫我們按個讚:




    歷史就是從錯誤中學習的一門學問

    金融股的股性相對穩定,除了偶有大幅震盪外,其餘時間大都是無聊到幾乎忘記它的存在;也因為如此近年來成為投資人所喜愛的存股投資標的,再加上今年中小型股殺聲隆隆,然十月股災台股跌落萬點神壇後,金融股又重新獲得投資朋友的關注。

    投資金融股的朋友一直都很想知道到底回顧10年來獲利表現會是如何?老牛也做了一個問卷調查,今天就來探討一次重壓與分批買進的結果,你猜到了嗎?!就讓我們繼續看下去……。

    實驗動機:
    所以我們想要來回測看看,如果在10年前我們採取一次重壓120萬元跟每個月買進1萬元的金融股,經過10年後的報酬會是多少,並且對結果加以分析,再來改進我們的投資策略。

    實驗策略:「10年前一次重壓120萬」V.S.「近10年每月買進1萬元」。
    實驗時間:2008~2017年。
    實驗樣本:以13家上市金控股為例。(資料來源:存股試算

    最後的結果是「一次重壓120萬」的累積報酬優於「每月買進1萬元」,至於是什麼原因呢?!就請聽老牛娓娓道來……。

    (註:因10年前一次重壓及每月買進方式需考慮折現率及時間價值等問題,故其實驗數據及現況未必完全正確,在僅為強調其差距之用)

    一次重壓=事件型買進法
    有部分的人應該被我的選項中「賭神」2個字給誤導,認為一次重壓風險很大;事實上重點在於實驗時間,2008年的世界金融風暴就不用我在多講了,基本上在這個時間點重壓的人成本都相當低,所以也就可以看到下表中,只要有避開元大金(2885)跟新光金(2887)基本上都可以打敗通膨,而富邦金(2881)、玉山金(2884)及台新金(2887)的報酬率都超過100%。

    一次重壓金融股獲利表現,有3檔報酬率超越100%

    例如兆豐金(2886)在2016年時發生「洗錢防制疏失」的重大事件,使得當月股價從25元來到最低21.55元,重跌13%,然而事過境遷後兆豐金近年仍繳出不錯的獲利成績單,股價也就逐步回升。

    又如中信金(2891)在2015年時獲利衰退再加上許多弊案纏身,甚至在2016年1月股價也就直直落跌破15元,在風頭過去後眾人目光重回到企業本身獲利,股價也回到正常上升軌道,近年股價高點更來到23元。倘若投資人如果有抓住這幾個短期事件重壓的話,報酬率應當都相當不錯。

    如果您想收到更多理財訊息,您可以按此: 訂閱電子報
    1 2
    Next
    精選推薦
    超前部署賺好股:報酬是靠耐心等待出來的,用16年獲利58倍
    出版品 超前部署賺好股:報酬是靠耐心等待出來的,用16年獲利58倍 提前在「好價格」布局「好公司」參與好公司的營運成果,享受股價噴出的喜悅★孫慶龍知名著作《源源不絕賺好股》全新增訂版★經典內容再升
    林昇 選擇權獲利攻略直播班(8/17、8/18)
    課程好學 林昇 選擇權獲利攻略直播班(8/17、8/18) 林昇在股海中摸索10多年,不與趨勢作對,達到隨機應變,多空自如的境界,善用科學回測,找出高勝率之策略,並在多種金融商品之間,利用
    林昇 選擇權獲利攻略(8/17、8/18)
    課程好學 林昇 選擇權獲利攻略(8/17、8/18) 林昇在股海中摸索10多年,不與趨勢作對,達到隨機應變,多空自如的境界,善用科學回測,找出高勝率之策略,並在多種金融商品之間,利用
    9/8 蘇松泙 平民股神投資趨勢講座
    課程好學 9/8 蘇松泙 平民股神投資趨勢講座 積小勝為大勝,不蝕本的投資戰法●強勢股戰術:鎖定績優股、熱門股,熟悉對應技巧,2作法安心抱牢 ●雙胞胎戰法:配對組合、以股換股操
    特別企劃
    達人帶路,保單不再霧煞煞!
    達人帶路,保單不再霧煞煞! 達人帶路,保單不再霧煞煞!...
    不懼市場變動 資產穩健成長
    不懼市場變動 資產穩健成長 不懼市場變動 資產穩健成長...