Q:我目前手上有1檔全球基金,1檔中國基金。都說東協是中美貿易戰的受惠國,是否該補東協市場的基金?我朋友有1檔霸菱大東協基金,他說績效不錯,且很多人買。我想挑1檔範圍較大的,這檔名稱有大東協,範圍是否會較大?最近越南漲很多,這檔基金有投資嗎?(網友 台中雯雯)
A:簡單來說,東協基金是以東協成員國為布局標的。成員國目前有10國,這10國經濟體發展落差大,像柬埔寨、寮國、緬甸雖有證交所,但掛牌公司寥寥可數。所以東協基金不是10國都會投資,大多聚焦在新加坡、馬來西亞、印尼、泰國、菲律賓。
除了國家別區分,東協基金還可分為已開發國家、新興市場國家及邊境市場。其中新加坡是已開發國家,馬來西亞、印尼、泰國、菲律賓是新興市場,而越南則算邊境市場。
過去MSCI所編製的東南亞指數上,並沒有越南。近年指數更名為MSCI東協指數後,也將表現不錯的越南列入,但占比不大。你所說的基金名稱有大東協,是否意味投資範圍大,可以看看幾個例子:
1.霸菱大東協基金-A類美元配息型:印尼21.7%、泰國25.4%、新加坡23.6%、馬來西亞11.8%、菲律賓8.5%、越南5.5%(截至2019年9月30日)。
2.景順東協基金A-年配息股美元:印尼18.6%、泰國27.4%、新加坡27.3%、馬來西亞13.7%、菲律賓11.5%(截至2019年9月30日)。
3.富達東協基金A類美元:印尼29.47%、泰國26.37%、新加坡20.07%、菲律賓7.55%、馬來西亞7.30%、越南1.15%(截至2019年10月31日)。
從上述可以看出各家基金的布局都會落在新加坡、泰國、印尼等3個區域,約達70%以上。越南占比通常不高。
截至2019年11月14日,泰國股市上漲2.92%;菲律賓上漲6.26%;印尼下跌1.54%;新加坡上漲5.31%;馬來西亞下跌5.74%;其中越南股市漲幅較多,達13.42%。如果你要選擇1檔範圍較大的東協基金,且中長期績效不錯,確實可以考慮定期定額,分批布局。
小檔案_夏韻芬
◎學歷︰政治大學EMBA、輔仁大學社會學系
◎經歷︰非凡財經台《當代理財王》節目主持人、董氏基金會健康雜誌總編輯、《工商時報》、《中時晚報》撰述委員
◎現職︰中廣《理財生活通》節目主持人、三立《HOLD住財富好韻來》節目主持人