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    想投資半導體,00881、00891、00892和00904選誰好?1張表秒懂4檔ETF的投資重點

    撰文者:小氣少年 更新時間:2022-06-16
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    關鍵字:

    ETF 半導體 00881 00892 00891 小氣少年 00904

    台灣半導體世界第一
    根據美國半導體協會(SIA)2021年3月的報告:「如果台灣有一整年無法生產晶片,全球電子業營收將減少近5,000億美元」,可見台灣半導體產業對世界有舉足輕重的影響。半導體產業可分成上中下游,上游以IC設計為主、中游為IC/晶圓製造、下游為IC封裝測試。在2020年時,台灣的晶圓製造已達市占率77.3%、IC封裝測試達市占率57.7%,已是世界第一。

    先前新聞報導世界半導體貿易統計(WSTS)預測,受感測器和邏輯IC的兩位數成長推動之下,2022年全球半導體市場預計將成長8.8%,達到6,010億美元。根據貿易信用保險公司Euler Hermes報告,晶片製造商在COVID疫情期間顯然是贏家,預計2022年半導體銷售額將成長9%,突破6,000億美元大關。

    半導體是台灣最重要的產業,所以手上有個半導體相關的ETF,也是很合情合理的。台灣投信公司推出與台灣半導體有關的ETF大致上有4檔,分別如下。

    第1檔》國泰台灣5G+(00881)
    1.持股調整:4月、10月。
    2.前10大成分股:台積電、鴻海、聯發科、聯電、台達電、欣興、廣達、聯詠、台灣大、矽力KY。
    3.配息頻率:半年配。
    4.收益評價日:7月31日、12月31日(將基金淨資產價值進行當年度收益分配評價之日)。

    00881於2020年12月成立、上市,主要投資標的為台灣的5G上、中、下游產業,它每半年會參考「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃FactSet 5G+通訊指數」進行持股調整,該指數是於每年4月與10月的第7個交易日審核,間隔5個交易日後生效,以連續5個交易日為指數定期審核過渡期。目前它前3大持股是台積電、鴻海、聯發科,前3大加總超過基金50%以上。

    它的配息頻率是每半年配息1次,但是在配息之前,會在7月31日與12月31日進行收益分配評價,並於次月起的45個工作日之內配息。由於它成立的時間才1年,目前才配息2次,第1次的配息0.54元(2021年8月17日),前一日收盤價17.58元,配息0.54元,配息率為3.07%。第2次的配息0.59元(預計2022年1月18日),以撰文時間(2022年1月4日)收盤價19.26元來計算,配息率為3.06%,年化配息率為6.13%


    第2檔》中信關鍵半導體(00891)
    1.持股調整:1月、4月、7月、10月。
    2.前10大成分股:聯發科、台積電、聯電、日月光投控、聯詠、矽力-KY、瑞昱、譜瑞KY、環球晶、世界先進。
    3.配息頻率:季配。
    4.收益評價日:1月31日、4月30日、7月31日、10月31日。

    00891中信關鍵半導體,全名是「中國信託臺灣ESG永續關鍵半導體ETF基金」,是由中國信託投信發行的,於2021年5月20日成立、同年5月28日上市,主要投資標的為半導體產業的上、中、下游公司。

    在篩選時,又再加上ESG永續經營投資因子,剔除高風險企業,它雖然是強調半導體,不過它最大持股是聯發科(上游)而不是台積電(中游),這點與其他2檔半導體ETF較為不同,另外,它前3大持股超過基金規模50%以上,算是相對集中的ETF。

    它每季會參考「ICE FactSet臺灣ESG永續關鍵半導體指數」進行持股調整,於每年1月、4月、7月與10月的第3個星期五審核,隔5個交易日後生效。它的配息頻率是每季配息1次,但是在配息之前,會在1月31日、4月30日、7月31日、10月31日進行收益分配評價,並於2月25日、5月18日、8月17日、11月16日進行配息。

    截至2022年5月1日為止,已經進行3次季配息了,總配息金額為0.84元,年化配息率為6.87%
    詳細情況,可參考中國信託投信基金配息紀錄。


    第3檔》00892富邦台灣半導體
    1.持股調整:4月、10月。
    2.前10大成分股:台積電、力積電、譜瑞KY、瑞昱、聯電、聯發科、聯詠、世界、力成、信驊。
    3.配息頻率:半年配。
    4.收益評價日:6月30日、10月31日。

    00892是由富邦投信發行,於2021年6月2成立、同年6月10上市,是以獲利能力指標GPA挑選出半導體產業中獲利能較佳之公司。它與中信關鍵半導體上市時間接近、選股也接近,不過它只有台積電持股比例較高(21.91%),高於20%以上,其他各股皆低於10%,是3檔半導體ETF中,持股較平均的一檔。
    每半年會參考「ICE FactSet台灣核心半導體指數」進行持股調整,於每年4月與10月的第3個星期五收盤為審核基準日,並於第4個星期五收盤生效。

    它的配息頻率是每半年配息1次,在配息之前,會在6月30日、10月31日進行收益分配評價,
    並於收益日後的45個工作日之內進行分配,因為目前成立僅半年,第1次的配息(2021年11月16日),前一日收盤價17.05元、配息0.58元,配息率為3.4%,年化配息率約為6.8%(因為未滿一年,目前暫以半年配息率x2粗估)。


    第4檔》新光臺灣半導體30(00904)
    1.持股調整:3月、6月、9月、12月。
    2.前10大成分股:台積電、聯發科、聯電、日月光投控、瑞昱、聯詠、力積電、矽力KY、環球晶、譜瑞KY。
    3.配息頻率:季配。
    4.收益評價日:3月31日、6月30日、9月30日、12月31日。

    00904是由新光投信發行,於2022年2月14日開始募集,3月7日掛牌上市。是以「市值排名」為篩選機制,挑選市值最強的前30大優異企業,不添加ESG、營收等額外條件。不過它的前10大持股與00891一模一樣,只是比例上有所不同,目前台積電持股比例最高(30.10%),其次聯發科也有15.41%,其他個股皆低於10%。

    每季會參考「臺灣指數公司臺灣全市場半導體精選30指數」進行持股調整,此指數有「個股上限30%及前5大權重總和不得超過60%之權重」限制,且於每年3月、6月、9月、12月的第7個交易日為審核基準日,並於5個交易日後生效。

    它的配息頻率是每季配息1次,在上市滿半年後,會在每年3月31日、6月30日、9月30日、12月31日進行收益分配評價,並於收益日後的45個工作日之內進行分配。

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