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    從零開始買「市值型篇」》台灣前6大市值型ETF是誰?排名竟然出現異動!配息、殖利率一次看

    撰文者:雷龍慢步 更新日期:2024-11-27
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    11月份市值型ETF比較表出爐!排行順序有些許變動,雷龍取前6大排行做比較,
    前2名規模破千億,後3名規模相差不大,來看看詳細比較表吧!

    1.元大台灣50(0050):

    基金規模4,192億元,成立年齡21.4年,發行價36.98元。以「臺灣50指數」做為追蹤指數,50檔成分股,內扣費用(經理費+保管費)0.355%,無收益平準金制度,ㄅ

    前10大持股:

    台積電(2330)56.49%、鴻海(2317)5.53%、聯發科(2454)4.35%、台達電(2308)1.9%、廣達(2382)1.85%、富邦金(2881)1.68%、中信金(2891)1.44%、國泰金(2882)1.42%、聯電(2303)1.21%、日月光投控(3711)1.21%。

    2.富邦台50(006208):

    基金規模1,723億元,成立年齡12.4年,發行價30元。以「臺灣50指數」做為追蹤指數,50檔成分股,內扣費用(經理費+保管費)0.185%,無收益平準金制度。

    前10大持股:

    台積電(2330)56.6%、鴻海(2317)5.75%、聯發科(2454)4.35%、台達電(2308)1.99%、廣達(2382)1.84%、富邦金(2881)1.68%、國泰金(2882)1.44%、中信金(2891)1.34%、聯電(2303)1.29%、日月光投控(3711)1.21%。

    3.富邦公司治理(00692):

    基金規模303億元,成立年齡7.6年,發行價20元。以「臺灣公司治理100指數」做為追蹤指數,100檔成分股,內扣費用(經理費+保管費)0.185%,無收益平準金制度。

    前10大持股:

    台積電(2330)50.45%、鴻海(2317)5.54%、聯發科(2454)3.9%、富邦金(2881)2.34%、廣達(2382)2.21%、台達電(2308)1.98%、國泰金(2882)1.91%、中華電(2412)1.79%、中信金(2891)1.33%、日月光投控(3711)1.31%。

    4.國泰台灣領袖50(00922):

    基金規模193億元,成立年齡1.67年,發行價15元。以「台灣領袖50精選指數」做為追蹤指數,50檔成分股,內扣費用(經理費+保管費)0.235%,有收益平準金制度。

    前10大持股:

    台積電(2330)32.4%、鴻海(2317)6.93%、聯發科(2454)5.42%、台達電(2308)3.05%、廣達(2382)2.63%、富邦金(2881)2.38%、國泰金(2882)2.17%、中信金(2891)2.13%、日月光投控(3711)1.69%、華碩(2357)1.64%。

    5.元大臺灣ESG永續(00850):

    基金規模192億元,成立年齡5.75年,發行價20元。以「臺灣永續指數」做為追蹤指數,97檔成分股(編按:成分檔數不固定),內扣費用(經理費+保管費)0.335%,有收益平準金制度。

    前10大持股:

    台積電(2330)31.8%、鴻海(2317)6.99%、聯發科(2454)5.58%、台達電(2308)2.46%、廣達(2382)2.33%、富邦金(2881)2.16%、中信金(2891)1.86%、聯電(2303)1.56%、國泰金(2882)1.83%、日月光投控(3711)1.54%。

    6.群益台ESG低碳50(00923):

    基金規模186億元,成立年齡1.75年,發行價15元。以「臺灣ESG低碳50指數」做為追蹤指數,50檔成分股,內扣費用(經理費+保管費)0.33%,有收益平準金制度。

    前10大持股:

    台積電(2330)31.27%、聯發科(2454)9.69%、日月光投控(3711)6.21%、鴻海(2317)5.84%、瑞昱(2379)5.41%、聯詠(3034)5.01%、聯電(2303)4.9%、富邦金(2881)2.09%、廣達(2382)1.92%、台達電(2308)1.9%。

    統整前6大市值型ETF

    1.基金規模

    0050>006208>00692>00922>00850>00923

    2.成立時間

    0050>006208>00692>00850>00923>00922

    3.發行價

    0050>006208>00692=00850>00923=00922

    4.成分股檔數

    00692>00850>0050=006208=00923=00922

    5.內扣費用

    0050=00923>00850>00922>006208=00692

    (編按:這邊的內扣費用計算以經理費率和保管費率為主,不等於實際最後的年度總費用率。)

    6.收益平準金

    無收益平準金:0050、006208、00692
    有收益平準金:00850、00923、00922

    當有新的資金加入基金時,會按照新資金占未分配股息的占比,提撥同等比率的本金到「收益平準金帳戶」,避免配息時因單位數增加而被稀釋,保障較早投資人的權利。

    7.配息次數/年

    00850>0050=006208=00692=00923=00922

    8.年化殖利率

    年化殖利率是以今年配息與11/22收盤價推估,市值型ETF配息幅度偏大,請留意。
    00922>00923>00850>00692>0050>006208

    圖片來源:雷龍慢步

    購買ETF小提醒

    溢折價

    股票市價 > 淨值稱為溢價,股票市價 < 淨值稱為折價,也可以說溢價=買貴,留意不要追高,折價=買便宜了,但要注意是否被拋售。

    一般溢折價在正負1%以內較為合理,謹慎投資人也可設在正負0.5%,目前此6檔都在合理範圍內。

    保管銀行

    股息是由「保管銀行」發放,若「配息帳號」與「保管銀行」不同,就會被扣跨行匯費;只要將配息帳號變更成與各該ETF保管銀行同家,就能省下跨行匯費。

    結論》各有優缺

    ETF始祖0050始終屹立不搖,以超大規模穩拿第一;006208表現與0050相當,內扣費用更便宜,是小資族的好選擇;新生代市值型ETF多有收益平準金機制,配息不被稀釋,保障較早投資人權利,亦是不錯選擇。

    本文僅供研究參考,並無推薦進出之意。投資前應審慎評估、自負盈虧。

    本文獲「雷龍慢步[理財X房市X生活]」授權轉載,原文:排名小變動,市值型ETF比較表,排行榜前6大

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