為何大家都愛ETF？低費用與分散風險的巧妙結合！10年的績效竟可達到「這個數字」

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撰文者：財經博士生的雜記　更新日期：2024-10-29

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關鍵字：

分散風險　 Vanguard　ETF　投資　 VTI　VOO　內扣費用　財經博士生　 VTV　VUG

投資ETF的理由可以簡單歸結為幾個關鍵點，特別是低成本和分散風險！

1.費用低廉：

ETF的費用比傳統共同基金低很多。以先鋒集團（Vanguard）的ETF為例，費用率通常會落在0.03%～0.04%左右，這對於長期投資者來說，會大幅降低投資成本，從而提升淨回報。

2.分散風險：

ETF能有效分散風險，因為它們通常持有大量不同公司的股票。例如，Vanguard Total Stock Market ETF（VTI）就覆蓋了整個美國股市，持有上千家公司，這減少了單一股票表現不佳對整體投資組合的影響。

以下是Vanguard 4檔知名ETF：Vanguard S&P 500 ETF（VOO）、VTI、Vanguard Growth ETF（VUG）、Vanguard Value ETF（VTV）的簡單分析，包括其前5大持股和過去10年的績效與年成長率。

Vanguard S&P 500 ETF（VOO）

費用率：0.03%
前5大持股：
蘋果Apple（AAPL）6.8%、微軟Microsoft（MSFT）6.6%、輝達NVIDIA（NVDA）6.2%、亞馬遜Amazon（AMZN）3.6%、Meta Platforms（META）2.6%。
過去10年回報：251.47%
年化成長率（CAGR）：13.4%

圖1：VOO成分股

圖片來源：Finchat

Vanguard Total Stock Market ETF（VTI）

費用率：0.03%
前5大持股：
蘋果Apple（AAPL）6.0%、微軟Microsoft（MSFT）5.8%、輝達NVIDIA（NVDA）5.2%、亞馬遜Amazon（AMZN）3.2%、Meta Platforms（META）2.3%。
過去10年回報：234.18%
年化成長率（CAGR）：12.8%

圖2：VTI成分股

圖片來源：Finchat

Vanguard Growth ETF （VUG）

費用率：0.04%
前5大持股：
蘋果Apple（AAPL）12.7%、微軟Microsoft（MSFT）12.2%、輝達NVIDIA（NVDA）10.9%、Meta Platforms（META）4.8%、亞馬遜Amazon（AMZN）4.7%。
過去10年回報：324.62%
年化成長率（CAGR）：15.5%

圖3：VUG成分股

圖片來源：Finchat

Vanguard Value ETF （VTV）

費用率：0.04%
前5大持股：
博通Broadcom（AVGO）3.6%、波克夏海瑟威Berkshire Hathaway（BRK.B）3.1%、摩根大通JPMorgan Chase（JPM）2.7%、聯合健康UnitedHealth（UNH）2.4%、埃克森美孚Exxon Mobil （XOM）2.3%。
過去10年回報：181.21%
年化成長率（CAGR）：10.9%

圖4：VTV成分股

圖片來源：Finchat

這4檔ETF提供了多元化的投資組合，從科技巨頭如：蘋果（Apple）和微軟（Microsoft）到傳統價值股如「波克夏海瑟威」和「埃克森美孚」，滿足不同類型投資者的需求。若追求高成長性，VUG表現出色，而穩健型投資者可考慮VTV。各個ETF的低費用率和強勁的長期回報，使其成為值得長期持有的理想投資標的。