Smart自學網
  • 如何挑選退休準備基金?
    財經好讀 > 基金:基金達人
    訂閱雜誌電子雜誌

    Smart智富月刊266期

    如何挑選退休準備基金?

    撰文者:強大 2020-10-01 瀏覽數:503
    如果您喜歡這篇文章,請幫我們按個讚:

    去年4~7月募集、8月約定申購的基富通「好享退」全民退休投資專案,至今已經滿週年。過去1年的全球市場並不平靜,但是「好享退」不但順利地走過了3月股災,且堅持投資1年下來,成果應該會不錯。根據「好享退」發布的統計顯示:

    1.因為專案綁2年可以享免手續費(提前贖回會有手續費),使好享退持續扣款的人數高達97%。

    2.在4萬個持續扣款的投資人中,多數人目前的投資報酬率為正。

    「多數報酬率為正」是很模糊的說法,我特別把「好享退」9檔基金成立以來的報酬率列出來,發現只有一檔為負報酬(-0.92%),其他皆為正報酬。報酬率最好的甚至有17.44%(詳見表1),顯然多數參與者都賺錢所言不假。

    簡單剖析「好享退」,其實就是「強迫定期定額24個月」的紀律投資方案。最大用意在於「領進門」,引導那些不熟基金投資,只知道放定存、買保險的初學者或是超保守型投資人,去認識另一種還不錯的工具。

    而扣滿2年才能免手續費的限制,則是要讓初次接觸的投資人享受成功的基金投資初次體驗,進而內化「紀律投資」跟「分批進場」的觀念成為自己的投資心法,就像我創立強基金的初衷即是:「與其給魚,不如教他釣魚。」

    帶著多數人都賺錢的成功經驗,「好享退」在這個月底(10月底)之前再度開放申購,之前沒跟到的投資人,如果沒有時間關注市場、不知道如何開始投資基金,這個方案會是不錯的入門機會。

    不過,對於才要進場的投資新手,無論是參與「好享退」平台,或是想參照該平台設計機制來自行打造投資組合的投資人,我將以「好享退」在過去1年來的表現,提出以下2點建議:


    如果您想收到更多理財訊息,您可以按此: 訂閱電子報
    1 2
    Next
    精選推薦
    課程好學 2021張捷產業冠軍半年班(7~12月) 產業隊長張捷---基金操盤人正統法人出身,實戰經驗20多年,堅持實地走訪上千家上市櫃公司,徹底了解產業供應鏈,擅長以法人眼光挖掘
    課程好學 楊忠憲 目標價估算法 估算目標價與時間周期達到理想交易結果!6小時技術分析核心課程,學習股市贏家的精確判讀力!??該不該預測股價?教你目標價處置方式?
    課程好學 楊忠憲 短線飆股操作 學會強勢飆股操作方法,判斷盤中買賣股票訊號!6小時技術分析核心課程,學習股市贏家的精確判讀力!??掌握4階段飆股操作系統??找出
    課程好學 楊忠憲 盤中實戰班 極短線精準解盤,核心6大指標觀察術!3小時技術分析核心課程,學習股市贏家的精確判讀力!??盤前備忘準備,交易清單與SOP流程??
    特別企劃
    達人帶路,保單不再霧煞煞! 達人帶路,保單不再霧煞煞!...
    不懼市場變動 資產穩健成長 不懼市場變動 資產穩健成長...