隨著ETF的蓬勃發展，這項金融商品儼然已成為當今投資新顯學、時下全民運動，各種新型態的ETF正如雨後春筍般竄出，猶如進入一個ETF百花齊放的大時代！有鑑於此，《Smart智富》月刊將針對近期市場上新問世的ETF進行研究與剖析，幫助讀者迅速掌握各檔ETF新兵的投資特色與核心重點。
國內ETF投資熱潮持續發燒、各大投信持續推出ETF積極搶市，在眾多發行的ETF新產品當中，除了過去多數人熟悉的股票被動式ETF外，今年來更出現諸多新型態ETF類型，例如股票主動式ETF、債券主動式ETF、被動式平衡型ETF等都在今年正式誕生。而當中的平衡型ETF屬於被動式ETF的一種，又稱為「多重資產型ETF」，指的是布局1種資產以上的ETF，而目前國內開放的平衡型ETF為同時布局股票和債券這2類資產，且必須明定股債占比（股債占比依個別ETF而定）。
而本次要介紹的2檔ETF新兵，分別是被動式平衡型ETF的平衡凱基雙核收息（00981T），以及貝萊德標普卓越50（009813），究竟這2檔ETF有何特色？值得買嗎？又有哪些必懂的重點？
00981T》囊括台股權值股＋BBB投等債，採股3債7配置
00981T是國內第2檔問世的被動式平衡型ETF，與上一期介紹的00980T相比，00981T的指數設計更為複雜，不只策略布局差異甚大，股債上也有不同的權重分配方式。首先是選股邏輯，先以國內上市普通股為選股母體（排除創新版），再以「成交金額」（近12月成交金額排行前20%大）和「自由流通周轉率」（近12月中至少有8個月周轉率＞3%）這2條件進行篩選後，取市值最高的25檔為成分股。成分股每年2次（5月、9月）調整再平衡、皆以市值加權配置權重，但5月該次調整時會新增殖利率因子來調整權重，目的是要布局除權息行情。