理財健診是《Smart智富》月刊多年來相當受歡迎的單元，由讀者提出自己家庭所碰到的財務困擾，譬如存不了錢、投資總是虧損、保費繳不出來等等問題，經由《Smart智富》月刊聯繫專業財務顧問，給予一對一的免費諮商協助，並將這些案例的健診過程， 如實刊登於每期月刊。
這個單元幫助了不少讀者，但在執行過程中，我們發現有更多需求財務諮商的讀者，礙於隱私問題，不習慣將自家財務攤在陌生人面前，在最終關鍵放棄諮商，也因而失去一次可能改善家庭財務的契機。「太可惜了！」每次碰到類似放棄諮商的情況總會令我感到遺憾，財務問題剛開始總是微小，因為不了解或不注意，最後愈滾愈大，以致難以收拾。可不可能有一本簡單的工具書，讓讀者輕鬆照著做，就足以預防或解決生活中大部分的財務困擾呢？在這個理念下，我們發想了這本特刊，它有兩個重點，其一，讀者不需要多花錢買昂貴的商用軟體；其二，基礎的財務困擾，只要照著本刊一步步做，自己就能當自己的財務顧問。
在製作過程中，我們發現不少方便的免費應用軟體，特別是各種App，隨著手機與平板的紅火，也改變了使用者的理財習慣。譬如，很多人都嚷著想記帳來了解自己的花費，特別是五、六年級生，但踏入職場十數年後，還是沒法養成這個習慣，往往只持續了幾天，就無疾而終。