下列為一般人最常碰到的5大狀況，以下由《Smart智富》團隊，根據專業理財健診的5 個步驟，教你照著步驟一步步執行，如果你不想花大錢找財務顧問、害怕把家庭財務攤在別人面前，那麼你可以根據本刊，自己就能幫家庭財務做好健康檢查。
第1步》把漂浮的夢想 轉換為明確的金額
「想要有一間房子」，遠不如「想要在3年後有一間500萬的中古屋」具體，有了明確的時間與金額，才能算出自己每個月到底該投資多少錢，才能順利達到目標。
第2步》用記帳抓出財務漏洞 找出可運用資金
記帳不僅能幫助我們了解每年的收支狀況， 更可以抓出家庭裡的財務漏洞，找出每年可以挪作投資的閒置資金，有了這筆資金後， 我們才有機會透過投資讓資產放大。
第3步》保險買對不買多 保費少也有大保障
保險不是買得愈多愈好，而是要買到符合自己需求的保障就可以。在購買保單前， 要先學會計算家庭成員的每個人，分別在不同的險種上，需要多少的保額，以最精省的花費買到最適合的保險。