後來結識馬維建嫁入元大馬家後,唐可珊的資產配置仍不脫穩健,甚至可看出更保守,因為她的核心配置雖維持40%不變,可是商品全都轉移到海外債券型基金,至於衛星投資占比與投資標的則保持不變,30%做為長期預備金也維持不動。
有了小孩之後,唐可珊的資產配置又比婚後更加保守,基本上還是以海外債券商品作為核心投資,可是配置比率卻由40%提高到50%,衛星投資比重則由30%降至20%,而且類型又再分散。
推崇定期定額 再分散投資區域
唐可珊表示,投資理財是需要學習的。「若是不懂的人,就像我一樣,找安全的商品投資,慢慢等待收益累積,畢竟小心能駛得萬年船。」
強調投資理財要穩扎穩打的唐可珊,除了認為應該做好資產配置之外,也非常推崇定期定額的理財方式。身為格林菲爾兒童學校執行長的她,這幾年都帶幼稚園老師一起定期定額投資基金,「每個月存下5,000元、1萬元,人生幾年就過去了,但是卻有一筆財富可運用。」因此她現在也幫小孩定期定額買基金,類型上則還是以穩健的區域型與全球型基金為主,平穩的幫小孩累積財富。
「投資理財一定不能貪,而且要時時回過頭來問:你要的是什麼?若很清楚定位,投資理財藍圖才會跟著清楚,不至於在投資市場裡載浮載沈。」看來清楚投資屬性、確立投資目標,或許就是唐可珊資產配置的幸福方程式。
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