步驟1》決定加碼時機
賠20%就可再進場
加碼當然要是趁市場下跌的時候,方法很簡單,只要觀察自己手上這檔基金的定期定額報酬率數字。蕭碧燕根據自己操作的經驗為例,台股基金的定期定額報酬,大約跌到-30%或-40%,就是加碼好時機。沒有經驗的投資人,則可以直接設定-20%或-30%為加碼點。
步驟2》設定加碼金額
每次投入本金的1/3
加碼金額也要配置得宜,並且按投資本金設定適當比率。例如投資本金12萬元,每次加碼標準即可設定為12萬元的1/3,也就是4萬元,可以獲得較佳的攤平效果;如果資金不夠多,也可以彈性調整為1/4到1/6,不過若加碼金額過小,攤平效果則相對不明顯。還有,加碼不是只做一次,若市場繼續跌,最好還是有足夠銀彈,能夠隨著跌幅擴大持續加碼,蕭碧燕認為,最好能有5次的加碼金,做為未來逢低承接的準備。
當跌勢產生,到達加碼點,就要按紀律投入加碼金,目的是在淨值便宜的時候,多買一些單位數,攤平買進成本。
![▲低點彈性加碼,獲利可明顯提高](https://ism.bwnet.com.tw/image/pool/sm/2011/04/4da585450f0a9bc42d692ba4f102eea8.png)
【延伸閱讀】空頭也值得加碼的基金,必須符合2條件
手上的賠錢基金,是不是要堅持一定等到獲利才出場?其實不必如此,有些基金並不適合這套加碼攤平法,蕭碧燕特別提醒,如果是已經沒有未來的市場,或是同類型績效排名後段班的基金,千萬不要傻傻地繼續丟錢進去,不如趕快處理掉,另外尋找更適合的標的。值得我們碰到空頭市場也要繼續加碼的基金,必須有以下條件:
條件1》前景看好的市場
這類市場即使遇到空頭也會很快反彈,例如內需強勁、有經濟成長潛力的新興市場。
條件2》在同類型基金中名列前茅
檢視基金的績效,如果在同類型基金的短、中、長期績效,都位居前段班,表示在空頭市場的表現優於其他基金,值得繼續買進。
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小檔案_蕭碧燕
學歷:淡江大學管理研究所
經歷:安泰投顧理財諮詢部副總、彰銀安泰投信企畫部及壽險通路副總、國際投信企畫部經理、光華投信企畫部經理
現職:中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會祕書長