★ 理財規畫書範本下載：Excel、使用說明
每人的一生，都會經過生、老、病、死的過程，但在成長的時候，常常會發生我們無法預料的意外，讓自己或是家人措手不及，有些意外可能僅只是影響自己的生活兩三天，但有的卻可能是生離死別的結局，嚴重影響家人未來的生活。保險的用意，就是為了降低風險發生時的影響力。但很多人即使手握多張保單，卻搞不清楚自己到底有哪些保障，等到發生意外要辦理理賠時，才知道原來這個沒有、那個沒有。
尤其許多人的保單，分散在不同的保險公司，業務員不會幫你統整你所有的各家保單細項，不過其實只要學會2張表，就可以讓你清楚知道自己的保障還缺了什麼，跟自己已經擁有什麼保障了喔！
必懂操作 ①》為家庭成員彙整所有保單
在第1張的保險明細表中，我們要先從「風險保障」的角度，來檢視每個人在不同風險上的保險額度，是否符合自己的實際需求，並且弄清楚自己目前已經擁有了多少的保障。
有了這張表，下次你決定要調整自己的保單的時候，就能夠知道該先從哪種險種先下手囉！