每個人都有不同的理財目標，依照年齡的不同，理財目標的先後順序也會有差異。你知道現階段自己最迫切的理財需求是什麼嗎？透過以下的小測驗，或許能幫你更釐清該以哪些理財目標為最優先考量。
Q1 我的年紀是屬於？
□30歲以下的熱血青年族 請跳答Q2
□31～45歲的夾心族（上有高堂、下有子女的甜蜜負擔） 請跳答Q2
□46歲以上的夢想退休族 請跳答Q4
□61歲以上已退休的閒雲野鶴族 請跳答Q5
Q2現階段，我最想要？
□存到人生第一個100萬元 請跳答Q3
□能夠在工作上更晉級 請跳答Q4
□幫小孩存教育基金 類型2
Q3 我希望透過壽險保障給家人最安穩的倚靠？
□是 類型1
□否 請跳答Q4
Q4 我投資理財的目的，主要是想要過無憂的退休生活？
□是 類型3
□否 請跳答Q5
Q5我希望名下資產可以透過合法管道逐年移轉給子女？
□是 類型4
□否 類型5
類型1 目前需求首重「保障」
看來你非常有保險概念，現階段的你很重視保障需求，建議你在理財工具的選擇上，優選強調保障功能、兼具有固定收益的保險商品，若擔心通膨者，可以考慮增值型的壽險商品，例如：保障增值型分紅保單。
類型2 目前需求首重「存子女教育金」
存子女教育金是愈早準備、愈輕鬆，不妨考慮共同基金或是投資型保單，另外搭配長期保本、增值效果兼具的分紅保單做為累積教育基金的理財工具。
類型3 目前需求首重「退休」
你目前正期望有良好的退休生活品質，現在就開始為自己或伴侶籌畫人生下半場的藍圖吧！想要富足退休，建議你透過穩健的理財工具，年年讓荷包變大。
類型4 目前需求首重「節稅」