主題式基金
原物料看好可長抱,但反轉時出脫要快
股票型基金除了以區域概分,也有基金鎖定產業作為主題投資,比如科技、能源、消費、生技、礦業等等。朱岳中指出,以中國大陸為主的新興國家經濟成長仍然快速,大量的建設消耗全球的天然資源,原物料行情長期看好,不需要設停損停利點,如果外在環境佳,漲個70%也不過分,不用急著下車,然而景氣反轉之際,出脫就要趕快,免得愈跌愈重。商品相關的主題式基金可持續投資,但產業型基金的特色是景氣循環明顯,不宜做太長期的投資。
貝萊德世界礦業基金A2-USD —近2年淨值走勢圖
機械型基金
台股ETF停利點20%~30%、停損點20%
ETF指數基金屬於「機械型」或「被動型」基金,也就是不採經理人的人為操作,完全依電腦設計的指標,根據參考指數的波動買賣股票。比如台灣50(0050)ETF基金,為貼近台股波動,選擇50檔占市場權值較大,並具產業代表性的股票,讓績效符合加權指數起伏。
買ETF的好處,在於不必費心檢視個股好壞,投資人只要判斷趨勢的漲跌就好。比方預設台股後市會漲,就可買進台股的ETF基金,可避免選股失準,發生「賺了指數、賠了股價」的情況。另外,對於台灣投資人來說,不易直接投資的海外股票,也可以藉由ETF來布局。操作ETF,形同買指數,高出低進是基本策略,像綜合型的台股ETF,就不妨參考區域型等基金抓20%~30%停利,20%停損。
寶來台灣卓越50基金 —近2年淨值走勢圖