不少的小薪族都跟林家樑與詩諾懷特一樣，存錢存到一定數目後，接著會想借重錢滾錢的力量，加快財富累積的速度。不過投資理財跟存錢不同，存錢速度雖然相對慢，但一定能存下來。投資滾錢速度相對快，但可能會出現損失。投資理財前，需要先思考清楚。
回想一下，你是否曾在銀行理專的三寸不爛之舌下，懵懵懂懂買了基金，結果慘賠？你是不是看到報章雜誌都說某檔基金績效很好，買進後沒注意趨勢轉差，賺錢變賠錢？你是否曾買進不錯的股票，卻因沒時間看盤，錯失賣出時機？以林家樑來說，他的投資經驗就不算成功，在多頭時有賺過，可惜市場轉趨空頭時，沒把能源類的產業型基金做轉換，導致投資成績平平。
投資理財要做得好，不外乎要選對工具、勤做功課。因此，投資理財之前的評估，就很重要， 進場前最好先問自己以下5個問題。此外，更要切記，風險控管很重要，萬一賠錢影響到生活了，一定要捨得認賠殺出。
投資前三思，降低損失
投資理財最怕匆促下決定，基金、股票容易追高套牢，定存可能賺利息、賠匯差，保單若買錯，解約損失大，因此下決定前宜多三思以免後悔。