打電話給客戶約碰面時間，除了拜訪主題，也要想好行程規畫，例如花多少時間？什麼地方？萬一客戶臨時有事，爽約不能來，業務員該怎麼辦？

南山人壽耕新通訊處區經理李宜玲以自身經驗表示，在約訪時，她多會配合客戶，以客戶方便的時間主，但她習慣以30分鐘為1拜訪單位，若只是第一次見面、初認識拜訪，只規畫1～2單位，也就是1小時；如果要進階談保險規畫，可以花4個單位、2個小時來進行；但如果只是關懷性拜訪如打招呼、關心客戶近況，則安排30分鐘就夠了。

為何會用「30分鐘＝1單位」來規畫拜訪時間呢？李宜玲是綜合自身拜訪經驗，考量客戶的專注力，以及自己的拜訪效益所得。她說，在這30分鐘內，可能聊天、話家常的時間，就占去7～8成，提觀念、討論重點的時間，只花1～2成時間，因此她會視拜訪主題，規畫花費的時間單位，讓自己的拜訪更有效率。

此外，跟客戶約地點時，她多會配合客戶需求，但有3個基本原則：

1.同一天約訪同一區域的客戶：例如星期一上午的拜訪約在A區，接下來就會多安排A區的客戶做拜訪，節省交通時間，如果真要跨區移動，她會利用中午，或是再安排30分鐘時間到另一區拜訪客戶。
2.預列其他拜訪名單，不浪費時間：客戶難免臨時有事、取消面談，通常在出門拜訪前，李宜玲會再跟客戶確認，但若已出門才接到客戶取消面談的消息，她會拜訪附近的舊有客戶，李宜玲說「我常會預列其他拜訪名單，例如在A客戶的附近，有B跟C，若A臨時取消，我就改聯絡B、C，就算只是露個臉、打聲招呼也好。我會把空檔填滿，不浪費多出來的時間。」
3.約在家裡，讓客戶沒辦法遲到：如果約了幾次，發現客戶喜歡遲到或臨時取消，李宜玲就會跟對方說：「下次見面，我們可以約在您的府上談嗎？」讓客戶沒辦法遲到或不見面。