海嘯時績效戰勝0050　殖利率5.2%、每月配息的「定存股新寵」

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撰文者：翁祥維　更新時間：2018-09-12

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關鍵字：

基金　殖利率　定存股　封閉式基金

3.持債以中長期債券為主
NVG持債以中長期債券為主，愈長期的債券，利率變化對債券價格影響將愈大，市場利率上升，會對長期債券的價格產生壓力，此為投資NVG，所要承擔的利率風險。

NVG的債券年期組合

資料來源：CEF Connect

4.目前年化殖利率：5.2%
NVG原則是採每月配息，但1月通常不會發，份額會合併在前一年12月發放，以最新配息記錄來看，目前每持有1股，每月可獲得0.0655美元（約合新台幣2元），以2018年8月29日之收盤價14.96美元（約合新台幣457元）計算，年化殖利率為5.2%（0.0655×12/14.96=5.2%）。

美股並沒有想像中如此遙遠
筆者是使用永豐複委託購買NVG，以目前經驗來看，每個月一股配息0.0655美元，可以實拿，不會被券商預扣30%稅款（此部分為僅為筆者經驗分享，並不保證其他券商也不會預扣30%股息稅）。

NVG的收益分配

資料來源：CEF Connect

快速結論》
筆者先前介紹過的特別股，和封閉型基金定位雷同，都是屬於固定收益型的投資商品，若上班族無法盯盤、又想穩定領息、除了選擇元大高股息（0056）、中華電（2412）、兆豐金（2886）等獲利相對穩定的台灣定存股。筆者認為：加入美國特別股、CEF，應更能降低整體固定收益投資組合的波動度，NVG在2008年金融海嘯時，整年下來，年報酬率為-10.02%，相對台灣50（0050）當年修正達-40%，抗跌許多。若以現代投資學、資產配置的角度說明，即是：「持有多種相關係數低的投資商品，平均報酬並不會被相互抵銷，但能使標準差變小，達到降低波動風險的目的」。

NVG周線走勢圖

圖片來源：券商看盤軟體

本文經授權轉載自雞尾酒投資 Bar