自從在花旗銀行認識足智多謀的好夥伴Joseph以後，至今已經過了15個年頭。還記得6年前（2013年），Joseph突然說要退休，開展全新的career（職涯）。我很好奇，究竟有什麼事情能吸引這位消費金融的業界奇才？Joseph說，他要找到美股投資中「贏家的祕密」。
從那之後，Joseph遍尋各種資料，還找了程式設計師一起作業，目標是找到「簡單、系統化、可行」的方法。今年（2019年），我終於等到Joseph出新書《美股達人Joseph揭密：巴菲特準星投資術》。很榮幸為這位相交多年的摯友寫推薦序，希望能將此書分享給更多和他一樣對投資美股有熱情的讀者，讓大家都能持盈保泰、穩健投資，為自己現在或退休生活創造第二桶金。
這本書與一般坊間書籍的差別，在於Joseph希望給讀者的不是釣魚方法，而是一套釣具。Joseph並未如一般投資銀行，運用複雜運算和衍生性金融商品避險，也未用到學術上深奧的計量模型，而是以業主的角度來思考投資獲利。
在書中，Joseph舉出許多貼近生活的觀察，例如好市多（Costco，美股代號COST）、麥當勞（McDonald's，美股代號MCD），甚至還有許多人都會用到的萬事達卡（Mastercard，美股代號MA）等（詳見第4篇），並以幽默的筆法帶領讀者進入他的投資邏輯。我閱讀了這本書2次，依然覺得內容如此雋永、容易記憶。
Joseph所使用的投資方式簡單、易懂，相信沒有太多投資經驗的素人，也能夠照書中方式自行演繹，這樣的功力令人由衷佩服。而Joseph的投資方式，對企業家亦特別適用，若企業家能採用這套金融投資的邏輯，相信能因此收到更好的成果。在專注長期投資的前提下，說不定企業家能運用的比我們想像的還要好。
除此之外，我覺得這本書的問世正是時候——過去的金融環境並未有這麼幸運過。
2008年金融海嘯之後，投資人更加重視自己對投資組合的掌握度，不再迷信明牌、分析師，公司治理提高帶來的財報精確化、透明化，例如在網站上可以找到各家公司歷年的ROE（股東權益報酬率）、EPS（每股稅後盈餘）、買回庫藏股數量、股票分割等公開資訊。2009～2018年這10年來，市場累積了足夠的資料讓投資人查詢，讓Joseph的投資方法有所依託。
而金融科技（FinTech）的崛起，也為一般投資人帶來方便的下單平台，包括手機、平板電腦等。上述種種改變，使得美股對於台灣人而言，不再是遙不可及的投資工具。
除了良好的投資環境之外，另一方面，我和Joseph常常提及，投資不但帶來財富的增長累積，還為我們帶來生活上的樂趣。業主型投資像是一場測試「誰是接班人」的考驗，你所選擇的公司若能找到進入障礙（即護城河），或是拋棄紅海、找到藍海（如擁有定價能力、ROE提高等），股價波動反而成為增加持股的時機。而投資過程帶來的accomplishment（成就），可能與財富帶來的fulfillment（滿足感）一樣，令人開心。
再加上2018年以來，市場瞬息萬變，像是中美貿易戰、英國脫歐爭議、許多公司的生產工廠在轉移、銷售必須考慮市場課稅議題、英國和歐洲之間的貨物不再進出自如等，沒有一個機構投資人能夠用舊的投資模型創造出好績效；但若一般投資人能夠藉由閱讀財報和書籍，審慎評價出好公司的進場點，就有機會找到下一梯次的「接班公司」，如此一來，不但獲利能夠無窮，樂趣也會無窮！
我時常往返兩岸三地，見過無數企業英雄豪傑一直在找尋好的金融投資方法，也就是「贏家的祕密」，這本書就是他們在找尋的答案。我期望Joseph這本書除了在台灣發行，更能夠在大中華區發揮影響力。
投資需要專業、耐心和時間，好的方法讓大家有更高的勝率。更重要的是，好的方法讓投資人在過程中，能和朋友們感受到投資帶來的樂趣，那，才是贏家最大的祕密！（本文摘自《美股達人Joseph揭密：巴菲特準星投資術》推薦序）
小檔案＿Joseph
本名朱建雄，1971年生，畢業於英國萊斯特大學企業管理碩士（MBA），曾在外商銀行擔任主管，並通過CFA（特許金融分析師）Level 3考試，目前是臉書粉絲團「業主型投資人Joseph」版主。
Joseph藉由觀察巴菲特親筆撰寫的「波克夏給股東信」，找出股神獨特的選股邏輯。Joseph認為，依循這套方法選出來的美股，不但價格低，且可安心長抱。從2012年到2019年3月，Joseph在美股投資部位的報酬率平均約有112%，年化報酬率約13%。
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