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指數型基金之父約翰.柏格(John Bogle)在其著作《共同基金必勝法則》,提及8個共同基金挑選的規則,幫助投資人挑選出「可能超越市場指數」的主動型基金,在筆者先前所撰的專欄文章,曾介紹其規則細節。
從客觀的角度觀察,確實有台股基金的歷史績效勝過台灣50(0050),雖然,未來能否持續領先,仍是個未知數,但這些台股基金仍值得投資人細細研究,本篇文章將分享:
1.如何比較台股基金與0050歷史績效。
2.查詢基金經理人過去操作績效。
3.如何檢視台股基金持股。
4.評估基金的基本數據。
以下將以「安聯台灣大壩基金」作為實戰健診案例:
比較台股基金與0050歷史績效——MoneyDJ
首先進入MoneyDJ ETF 這個網址,在右側搜尋欄輸入0050,找到「元大台灣卓越50基金(0050.TW)」,接著點「報酬走勢」,再設定回測期間、比較標的,最後點擊「開始比較」,下方即會顯示出0050與共同基金的歷史績效走勢圖。
圖片來源:MoneyDJ
長線績效勝過台灣50(0050)
以「安聯台灣大壩基金-A累積型(台幣)」這支基金來看,在2013年前績效走勢大致和台灣50一致,差距不大。但是,2013年起績效明顯提升,回測自2007年12月31日至2019年11月1日間,安聯台灣大壩基金累積報酬率為294.41%,勝過0050的115.27%。
安聯台灣大壩與0050比較
圖片來源:MoneyDJ