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    00939破發、00940成分股開獎倒數!月配金額多少才合理?投資達人算給你看

    撰文者:超馬芭樂 - 賤芭樂 更新時間:2024-03-28
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    之前超馬芭樂曾用國泰永續高股息(00878)來對比統一台灣高息動能(00939),也用群益台灣精選高息(00919)來對比元大臺灣價值高息(00940),亦即您只有1筆資金時,如果不挑00878而選00939,表示您對00939的配息期待感更勝00878,那麼00939的每單位配息金額就要有0.090元的水準;同理如果不挑00919而選00940,表示您對00940的配息期待感更勝00919,那麼00940的每單位配息金額就要有0.085元的水準,不過超馬芭樂也有說到,如果把對比的對象換一下,譬如把00939跟元大高股息(0056)對比,或者把00940跟00929對比,數據就會有所不同,那麼,哪一個數據才最值得參考呢?呵呵,其實在2檔ETF的DM介紹有講答案,大家沒注意到罷了,來吧,先從00939來看。

    由基金DM提出的數據評估00939合理月配額

    從圖1的紅框您可以看得很清楚,00939的指數股利率過去5年的平均值是9.85%,很是驚人,既然DM上這麼寫(當然是合理的計算,絕對不是吹牛的),那麼我們對00939有著年殖利率9.85%的期待感,應該很是合理、不是苛責吧?成本是15塊,那麼00939的月配息金額該有多少,才能有此能耐呢?原文標題有寫:0.12,簡單的計算過程:(0.12x12)/15≒9.60%,約當於基金DM所說的9.85%,這就是投資人該有的合理期待,因此未必非要拿00939跟其他高股息ETF比較,拿高的跟它比,苛責了它;拿低的跟它比,委屈了它,就拿它自己的基金DM提出的數據來評估,最公平,是吧?那麼接下來的00940,您也可以輕鬆理解囉!

    統一台灣高息動能(00939)基金DM

    圖片來源:統一投信

    由基金DM提出的數據評估00940合理月配額

    從圖2的紅框您也清楚地看到,00940的指數股利率過去5年的平均值是8.60%,非常不賴,既然基金DM這麼寫(同樣是合理的計算,當然不是膨風的),那麼我們對00940有著年殖利率8.60%的期待感,同樣很是有理、不是強求吧,成本是10塊,那麼00940的月配息金額該有多少,才能有此水準呢?呵呵,原文標題也有寫:0.07,簡單的計算過程:(0.07x12)/10≒8.40%,約當於基金DM所說的8.60%,這就是投資人該有的合理期待,因此同樣不一定非要拿00940跟其他高股息ETF比較,因為拿高的跟它比,強求了它;拿低的跟它比,欺負了它,就拿它自己的基金DM提出的數據來評估,最合理,對吧?

    元大臺灣價值高息(00940)基金DM

    圖片來源:元大投信

    不論有無買入,皆以持平心態評估基金產品優劣

    請容超馬芭樂再強調一下,已經買了或想買00939跟00940的朋友,無須神化它們;沒有買也不想買00939跟00940的朋友,也別妖魔化它們,請試著用最中性、最理性、最公平的原則來評估,您的投資行為才會更踏實喔。

    至於有N個朋友問到「增貸低利房貸,投資高息ETF,應該是個穩賺不賠的投資吧」,呵呵,連續寫了ETF好幾篇,接下來超馬芭樂想要分享我同樣很喜歡的基金啦。

    註:本文無任何推薦股票之意,只做個股分析案例教學使用,投資前請自行判斷

    本文獲「超馬芭樂 - 賤芭樂」授權轉載,原文:00939的及格月配金額應為0.12;00940的及格月配金額則是0.07

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    小檔案_超馬芭樂 - 賤芭樂

    東海大學國貿系畢業。

    擁有證券商高級業務人員證照、投信投顧業務員證照、中國理財規畫師國家第一級證照。
    曾任職大穎集團財務部、國票金控研究部、國票金控自營部。
    投信投顧公會、企管顧問公司與多家銀行約聘講師。

    被媒體譽為最科學化的投資達人,38歲靠存股、基金、ETF等多種交易工具,運用長期實戰技術創造上億身價,至今退休十餘年。

    粉絲專頁:超馬芭樂 - 賤芭樂


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