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  • Smart自學網 財經好讀 :輕鬆退休去
    • Smart智富月刊第310期
    • 2024-06-01
    • 善用遺囑+信託 單身貴族身後不留憾
    • 案例》今年64歲,進出口貿易公司負責人蔡淑麗(化名)是位事業成功的女強人。由於未婚且無孩子,故想及早做退休後及遺產的規畫。預計3年內退休的蔡淑麗,醫療長照保險已足夠、個人資產也不少,已算過每年200萬元生活費就夠她過優渥的退休生活。等將來離世後,她打算分給二姊子女每人2,000萬元,其餘則捐給自己跟...
    照料失智家人的同時,也別忘了照顧自己...專家建議照顧者:從4面向維護生活品質與身心健康
    跨國婚姻如何用信託兼顧養老及傳承?
    • Smart智富月刊第309期
    • 2024-05-01
    • 跨國婚姻如何用信託兼顧養老及傳承?
    • 案例》今年50歲、長期務農的王先生,雖身體看來還算硬朗,但因與第1任太太所生的兒子患有先天性疾病,在20歲時離世,沒多久太太也罹癌過世,與現任外籍配偶又膝下無子,使得他常思考該如何為未來預做準備。王先生因妻小生病、雙親年邁體衰,多年前就申請到外籍看護阿妮來協助照料,阿妮細心又有耐心,不僅受到王先生父...
    高齡獨居族如何靠信託老有所依?
    • Smart智富月刊第308期
    • 2024-04-01
    • 高齡獨居族如何靠信託老有所依?
    • 案例》小敏隔壁住著獨居的林媽媽,某日小敏見她臉色很差,關心後才知72歲的她罹患肺癌第1期,雖因發現得早治癒率高,又有健保給付癌症化療藥物,但為避免嚴重副作用,醫生建議她採用新式自費用藥,費用一年多達50萬元。但林媽媽身為家庭主婦,沒工作過,也沒有癌症險保單,手邊僅有過世老伴留下的現金300萬元,和一...
    用生命週期投資法分散時間風險
    • Smart智富月刊第308期
    • 2024-04-01
    • 用生命週期投資法分散時間風險
    • 延續2023年的多頭行情,2024年以來股市屢創新高,台灣加權股價指數還一度突破了2萬點。雖然股市的好表現應該是多數投資人所樂見的,不過對於還在累積階段的年輕人或小資族,其實不一定是好事。報酬順序風險...
    身障者如何透過信託保障未來生活?
    • Smart智富月刊第307期
    • 2024-03-01
    • 身障者如何透過信託保障未來生活?
    • 案例》靠開計程車為生的陳爸爸,另一半已經過世,唯一與他相伴的獨生子小宗,自出生後就全盲,儘管在基金會的安排下,小宗每週有兩天駐唱的「打賞」收入,但由於父子二人收入並不固定,因此幾乎沒有多餘的存款。陳爸爸非常擔心,萬一哪一天他也離開了,雖然還有一間自住房可以留給兒子,但小宗未來的生活該交由誰來照顧呢?...
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