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：輕鬆退休去
Smart智富月刊第255期
2019-11-01
善用勞退自提 無痛存退休金
老年化、少子化壓力步步逼近，攸關千萬勞工退休權益的勞保基金財務持續惡化，根據勞動部今年發表的最新精算報告，勞保基金最快恐怕在2026年就難逃破產命運了。當勞保基金不能依靠，面對退休，勞工究竟該怎麼辦？針對此議題，《Smart智富》月刊特別邀請深耕退休議題多年的施羅德投信總裁巫慧燕和新光人壽副總吳欣盈...
Smart智富月刊第255期
2019-11-01
退休管理將成資產管理新戰場
退休議題無疑是2019年台灣資產管理市場中最熱門的議題，基金平台基富通所推出的「好享退」全民退休投資專案吸引約4萬名投資人參與扣款。其中，群益投信為基富通「好享退」專案所發行的全民退休組合基金，更創下募集近百億元的亮眼成績。然而，當今全球市場居高不下，投資人究竟該如何調整其退休金布局的策略？《Sma...
Smart智富月刊第255期
2019-11-01
用信託規畫 照顧自己和兒女
又到了秋收冬藏的季節，今年在資產傳承上，你可有安排？根據《遺產及贈與稅法》規定，每人每年度都享有220萬元以內的免稅額，讓民眾用分年贈與的方式將財產移轉給子孫，這樣的好處莫過於能「節省」贈與稅、分散所得「降低」所得稅、減緩累積「抑制」遺產稅，而且可以快速厚植子女財力。但在實務上，一般的中產階層因擔心...
做好退休準備，精算師給你的5個簡單儲蓄策略！
中等收入至高收入家庭如果長時間把薪資7%～10%儲蓄起來，或許便能做好退休準備（假設65歲退休）。這項計算即依據我們所說的「簡單儲蓄策略」。如果你進行下列修正，便可以改善這項策略：1.根據環境來改變儲蓄率；2.如果你落後財富累積目標，你需要將迄今累積的儲蓄，配置在較為積極的資產組合；其實還有第3項修...
首席精算師分享，退休規畫照這6步驟就對了！
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首席精算師給你的退休建議：一定要買年金險！
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2019-10-09
預先投保年金險，退休後活到老、領到老！
買1份年金險通常比退休後自己管理投資組合、再由其中領取收入（投資組合選項）來得划算。你會損失一點點上檔空間，但是也消除一些重大風險。然而，有2種情況可能不適合你投保年金險：1.如果你想要在早早過世時，盡量留下大筆遺產，那麼投資組合選項將更合適，即使你也可以在年金險附加可觀的身故保險金；2 你應該放棄...
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