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    Smart智富月刊306期

    投資達人股魚教你靠ETF累積更多桶金

    4策略買市值型ETF 輕鬆獲利

    撰文者:股魚(筆名) 2024-02-01 瀏覽數:15,687
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    編按:投資達人股魚在股市打滾20多年,41歲離開職場,展開財富自由人生。股魚認為,透過ETF投資,就好像去超市買泡麵,不但口味眾多,還能快速得到想要的布局結果。例如買高息型ETF,就能得到想要的高配息;買進市值型ETF,就能參與台股或美股的市值成長!只要選對市場或趨勢,再用相對應的ETF跟進,就能輕鬆獲利、躺平就行。

    面對眾多ETF,該怎麼挑?怎麼配?股魚在新書《股魚教你一本搞懂ETF》中分享多年來投資ETF的策略與心得,並針對年輕單身族、中年夾心族和年長屆退族提供不同的投資建議。本書不僅適合新手作為入門學習工具,也為似懂非懂的投資人解答實務上的疑惑。想靠ETF累積更多桶金的你,務必不能錯過!以下為本書精彩摘要:

    市值型ETF是一種追蹤指數表現的ETF,它的投資標的通常是特定市場中,市值排名前幾名企業的股票。一般來說,市值大的企業,具較強的競爭力和成長潛力,且對大盤的影響也較大,若把市值排名前幾名的企業都買下,幾乎就等於是買下大盤。因此,如果長期持有台股市值型ETF的話,年化報酬率約可到8%左右,和台股大盤長期報酬率相當。

    投資人如果要長期持有市值型ETF,記得挑選股市趨勢長期向上的市場,例如美股或台股。投入前記得先檢查該市場的指數是否有短期震盪、長期趨勢向上的特性,有的話才是理想的市值型ETF選擇。

    那在台灣,說到市值型ETF,投資人首先想到的都是元大台灣50(0050)這檔台灣首檔發行的ETF。不過雖然0050的績效表現優異(近1年報酬率20.33%),但它的價格也同樣可觀(2020年之後幾乎都在100元以上),對小資族來說,投資起來會有點吃力。

    好在,後來各家投信推出許多和0050類似的ETF產品,像富邦台50(006208)、永豐臺灣加權(006204)、富邦摩台(0057)、元大MSCI台灣(006203)、元大臺灣ESG永續(00850)、富邦公司治理(00692)等,股價都在100元以內,相對好入手。而且最重要的是,這幾檔市值型ETF的總報酬率和股價漲跌幅都和0050相似。所以,如果想投資市值型ETF的話,也可以考慮這幾檔標的物。

    確定好要投資哪檔市值型ETF後,下一步就是來看要用哪種策略進行操作。市值型ETF的操作策略大致有下列4種(下面以發行時間最久的0050為例):

    策略1》定期定額

    市值型ETF最簡單的操作策略就是「定期定額」,也就是在固定的時間(如每月、每季、每半年或每年)投入固定的金額(如每次投入1,000元、3,000元或5,000元)購買。

    定期定額背後代表的意義是「成本的平準化」。因為ETF本身在持有的過程中,價格會不停地上下震動,如果投資人在這個價格波動的過程中持續將資金投入,那麼長期下來就能拉平成本。之後投資人只要等到ETF的價格高於平均成本,不就可以獲利了嗎?

    由於定期定額的操作方式很簡單,只要在固定時間投入固定金額就可以,而且現在很多券商都可以設定自動扣款,非常適合懶人無腦的去做投資。

    策略2》跟著景氣燈號操作

    市值型ETF第2種操作策略是跟著景氣燈號(又稱「景氣對策信號」)操作。景氣燈號是表達景氣狀況的指標,其中「藍燈」表示景氣低迷;「黃藍燈」為注意性燈號,要密切觀察後續景氣是否轉向;「綠燈」表示當前景氣穩定;「黃紅燈」為注意性燈號,要密切觀察後續景氣是否轉向;「紅燈」表示景氣熱絡。


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