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    Smart智富月刊320期

    商周Smart智富台灣基金獎》ETF市場逐漸成熟,費用率成焦點

    元大、富邦投信雙雄分庭抗禮

    撰文者:鄭杰 2025-04-01 瀏覽數:2,255
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    2025年「商周Smart智富台灣基金獎」指數股票型基金(ETF)大獎公布,元大投信與富邦投信在今年的評選中分庭抗禮,各自抱回2項大獎,雙雙成為本屆最大贏家!

    本次商周Smart智富台灣基金獎,在ETF類別中總共頒發4項大獎,元大投信以元大S&P500(00646)以及元大美債1——3(00719B),贏得海外原型類ETF及債券類ETF獎項。

    自從商周Smart智富台灣基金獎於2017年首次頒發ETF獎項開始,具備悠久ETF發行歷史的元大投信,迄今已經抱回15座獎項,是贏得最多商周Smart智富台灣基金獎ETF獎項的ETF發行公司。

    而元大S&P500則第2度榮獲海外原型類ETF獎項。元大S&P500發行於2015年,是台灣最早發行的美股ETF,同時也是最完整覆蓋美股市場的ETF,成分股數量高達500檔,2024年資產規模成長將近7成。

    元大美債1——3則是台灣數量較少的短天期公債ETF,這也是商周Smart智富台灣基金獎首次將ETF獎項頒給短債ETF,這類ETF在市場劇烈波動、利率預期前景不明時,是能夠抵禦震盪的理想投資工具。

    富邦投信則是以富邦台50(006208)以及富邦臺灣加權正2(00675L)分別贏下國內原型類ETF以及期貨與槓反類ETF獎項。

    富邦台50是備受台灣投資人青睞的ETF、是參與台股大盤投資機會最方便的工具,目前每月利用富邦台50定期定額投資的已經達到29萬6,000戶,是交易戶數第3多的ETF。富邦台50加計今年已經是第3度獲獎,經歷過去2年台股多頭市場,富邦台50資產規模突破新台幣1,700億元,年成長幅度超過150%,受益人數更累積達到60萬人以上。

    今年在ETF創新獎項方面,因為質化作業調查不及,故暫不評選。

    台灣ETF在近年呈超高速成長,資產規模在2025年1月底已經衝上6兆4,000億元,在國內市場掛牌的ETF數量也達到264檔,更有超過8檔千億級ETF。顯見ETF已成為國內投資人最易於上手和接觸的投資工具,而隨著ETF市場進入更成熟的發展,ETF的費用率也成為市場以及評審團關注的焦點。

    事實上,在今年的評選過程中,因攸關投資人的利益,ETF的費用率正是評審團極為關注的核心指標之一,而本屆獲獎的ETF在各自組別中,皆屬於具備低費用率優勢的ETF。

    評審團亦針對近期ETF市場調降費用率一事進行深度討論。台灣市場目前規模最大,高達4,500億元以上的元大台灣50(0050)在2025年1月宣布調降費用率,經理費將由0.32%降至0.11%、保管費由0.035%降至0.03%,評審團一致認為,由具龍頭地位的ETF率先調降費用率,不僅能為投資人創造更大利益,更看好此舉會產生連鎖效應,帶動其他ETF跟隨仿效,進一步惠及整體台灣投資人。

    主動式ETF將於今年問世
    為投資人帶來新選擇

    目前台灣ETF市場規模已經突破6兆6,000億元、ETF數量已經超過260檔,投資市場涵蓋海內外市場,類型則含括股票、債券、商品以及槓桿類型。在2025年,台灣ETF市場將有新類型ETF商品—主動式ETF問世。

    主動式ETF是同時具備主動式基金與ETF特質的投資工具,也就是由經理人主動操作配置內容,但同時也能在公開市場上交易買賣。評審團對於主動式ETF將在台灣發行亦充滿期待,期許主動式ETF為台灣投資人帶來交易上的新選擇。

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