Q：我一直有在記帳，我覺得生活開銷上已經很節省了，為什麼我還是買不了房呢？而且我也想出國旅遊，我應該怎麼準備出國遊玩的錢呢？
A：不管是旅遊，或買房、買車、結婚等需用到大筆資金時，都可透過每月的預算規畫來籌備。理財規畫因人而異，可以利用Evernote管理自己或家庭的理財目標。
所謂「你不理財，財不理你」，如果只顧著省錢，卻不知道自己的儲蓄目標，就會缺少省錢、儲蓄的動力了！因此，擬定年度理財計畫就是要幫我們將存下來的錢確實用在夢想與目標上。
年度理財計畫可以分成2部分，第1部分是設定短、長期的理財目標，設定好目標才能知道自己一個月應該存下多少錢。短期目標就是近幾個月內需要達成的，例如旅遊規畫。長期目標則通常是要經過幾年累積資金後，才能夠達成的目標，例如買房、結婚、留學等人生大事。
第2部分就是年度固定支出的預估，這部分最重要的就是要檢視你的固定支出是否占年收入比重過高？平常的開銷已經透過記帳來控管了，但如果固定支出過高，很容易無法達成理財目標。這部分我們可以用Excel製作後，再新增附件至Evernote的記事內，就可以一次整合起來。
功能介紹
➊ 插入編號、核取方塊：在撰寫過程中，最常使用到的就是列表，可以直接點選「插入編號」做編輯。另外，插入「核取方塊」則可以讓你在完成後打勾，來確認自己是否完成排定目標。
➋ 附加檔案：像計算固定支出這種需要加總的表格，可以利用Excel設計完表格後，再附加檔案到Evernote裡面，就可以整合成同一個記事。