Step2 設定投資策略
蕭碧燕建議，定期定額投資基金首次見到報酬-20%就可以單筆加碼，之後每次再往跌-20%就繼續加碼，而投入的金額必須一次比一次大，買到的單位數才會愈來愈多，攤低成本的效果也會愈顯著。例如：定期定額基金績效出現-20%，單筆加碼3萬元市場繼續跌，整體報酬率又見-10%，啟動第2次加碼，單筆投入6萬元，若市場續跌，整體報酬又落至-10%，再加碼單筆投入12萬元。
依景氣循環估算，一般而言定率加碼只會啟動大約2次∼5次，而最理想的加碼方式是每次資金倍增。不過投資人若資金有限，只須注意加碼金額由低至高的原則即可。