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    Smart智富密技第79期

    成功典範篇

    上班族每週看盤1次 靠海外ETF加薪

    撰文者:許家綸2015-09-25
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    然而只要買進理由消失時,他也會直接賣出,以投資iShares MSCI歐洲金融ETF(EUFN)為例,陳啟祥是在2012年歐債風暴低點時,認為歐洲會從谷底復甦,故而買進,但今年歐元開始貶值,他判斷經濟狀況走入不明朗化,因此在今年上半年出售,總獲利27%。所以只要這波由美國帶動的景氣循環週期結束,他也就會把手中所有ETF包含股票都一併賣出,保留現金等待下次出手機會,目前他的總資產有5成現金、3成股票、2成ETF,待美國聯準會確定升息,美國景氣無虞,才會更積極布局。

    問及陳啟祥為何可以長期抱住這些海外ETF,即使美股跟生技指數都屢創新高,也不畏市場的波動?他認為投資要能成功,一定要事先了解標的及投資工具,尤其一定要先問自己4個問題:1.這筆投資的看好理由為何?2.投入資金占資產比例為何?

    3.後續是否再投入?4.哪些狀況發生即退場?確定了策略後,才有操作方向及紀律,成功機率才會提高,更重要的是有自己的投資中心思想,持續做對的事情,就不會那麼在意市場的波動,自然可以長抱住手中標的。

    也由於陳啟祥投資小有成果,身邊朋友常會問他現在可以投資什麼,他都會先反問:你打算花多少時間(研究或關注)?

    對於不想花很多時間,只是想要存錢的人,他會建議世界型ETF搭配債券型ETF加現金定存;若不想開國外帳戶也不願換匯及匯款,則會建議定期定額買台灣中型100ETF(0051)並搭配部分定存或現金,他認為中型100雖然波動度較高,但採取定期定額策略下,也會因為波動而有機會買到較低價/較多單位數,藉此提高投資績效。

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