保險，是為了降低風險發生時對生活造成的影響，但是許多人常常搞不清楚自己手上有哪些保障，等到有理賠需求時， 才發現東缺西漏；有時也會因人情壓力，多買了原本可能不需要的保單，或是重複購買，形成不必要的支出。
這時保單管理就變得格外重要！只要透過建立保險明細，就能夠清楚掌握自身的保障內容。建立保險管理明細的第一步，就從風險保障的角度做起，市面上常見的保單類型主要可分為：壽險、意外險、醫療險、重大疾病險與防癌險，先把家庭成員的保單拿出來，一一檢視不同風險的保險額度、是否符合需求，未來調整時就能有所根據。
表格製作》
保單管理試算表
1.在第1列➊ 「保險類型」C1~ G1中依序填入「壽險」、「意外險」、「醫療險」、「重大疾病險」及「防癌險」；第2列填入檢視➋「年度」。
接著，在➌填入家中成員姓名，儲存格B3~B6則分別填入：
➍「需求保額」：指這個險種實際需要的保險額度。
➎「實際保額」：指目前擁有的保險額度，如果同一險種有2張以上保單，須將各保單的數據加總。
➏「缺口」：指需求保額與實際保額的差距，若需求＞實際，表示該險種買得太多了，但若需求＜實際，則代表保額不足。
➐「達成率」：指實際保額占需求保額的比率，當比率愈高，表示愈滿足需求。