跟0050一樣穩　11檔殖利率大勝0050的存股名單

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撰文者：蔡誠圃　更新時間：2018-09-10

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關鍵字：

0050　存股　殖利率　股票投資　銅板股

最近有朋友在看完定存股的文章後問我：是怎麼訂出選出好的定存股的篩選條件？其實條件設定上，還是要回歸到「跟誰比」，比較多初學者剛開始接觸定存股，都會選擇相對穩定的元大台灣50（0050），因為安全，報酬也相對穩定，所以，如果標的報酬沒有大於0050，還要承受比0050大的風險，還不如就抱著0050就好。

先了解元大台灣50（0050）具備的3穩特色
1.穩定股價：
因投資資金分散到50檔股票，在波動上，比較難出現暴漲暴跌的情況。
2.穩定股利：
每年都穩定發放現金股利，近兩年皆2.4元以上。
3.穩定存在：
由於是由台灣股市市值前50名的股票共同組成0050，所以只會出現調整，不用擔心投資結果遇到股票下市，選出具備3穩特色的股票，因為0050的關係，挑選選股條件時，就會朝「比0050好」、「要跟0050一樣穩」這兩個大方向作為先決條件。

3個基本篩選濾網
1.穩定股價：股本＞50億
0050具備的穩定股價，可以透過「股本較大」這個條件來實現，因為股本較大的個股，股價動得比較慢，不容易出現暴漲暴跌，也比較難被操作，相對穩定很多。

2.穩定股利：股利連10年發放＞1元、股利近3年發放＞2元
0050每年固定配息：2011年～2014年現金股利都大於1元，近兩年的現金股利更是達到2元的水準，而如果從2011年就已經持有，平均每年領到的股利約1.84元，而篩選時也一定是先選穩定發放股利的公司，並且股利要高於0050，所以條件上設定為：股利連10年發放大於1元，股利近3年發放大於2元。

3.穩定存在：民生必需、公共、特許
0050因為由50檔股票組成，可以說只要台灣沒倒，元大沒收掉這產品，0050就會持續存在，而在股票中具有這樣特性的「民生必需品、公共事業、特許」等產業別比較接近，無論景氣好壞，因為民生所需，營運較為穩定，但記得要避開下市率最高的營建類股。

以殖利率＞5%作篩選　篩出報酬勝過0050的股票
在看定存時，我們首先會看利率，因為利息，是我們的報酬，在定存股的概念中也是一樣，把股利當作利息，來計算報酬，所以殖利率公式＝股利／股價。

因為是與0050作比較，所以先計算出0050的殖利率，由下表可以看到，殖利率近年最高為3.5%，所以這邊以殖利率＞5%作為篩選條件。

以本益比≦15倍來篩選　落在便宜到合理價格的股票
通常來說，在許多書籍上通常可以看到：本益比＞20倍，表示現在的股價偏貴；本益比在15倍附近，表示股價算是趨近合理；本益比＜12倍，表示現在的股價比較便宜。而在這邊我的條件設定為：本益比≦15倍，更進一步篩選出，價格落在相對便宜到合理的個股。

快速總結》
由於定存股最大的宗旨是「穩定」，所以報酬穩定、獲利穩定就是基本方向，而我們要選出的標的希望報酬率能勝過0050，並且具備跟0050一樣的穩定性就更好了，所以總共有5個條件：
1.穩定股價：股本＞50億。
2.穩定股利：股利連10年發放＞1元。
3.穩定股利：股利近3年發放＞2元。
4.報酬要勝0050，所以殖利率＞5%。
5.現在股價是便宜到合理：本益比≦15倍。

5條件嚴選出的11檔高殖利率穩定配息股
記得民生必需、公共、特許優先選擇，而營建股記得要屏除在名單之外。