Step3:可以照類別搜尋,也可以輸入基金的英文名稱查詢,此處以輸入Franklin Utilities A1(富蘭克林公用事業基金A1)為例。
圖片來源:晨星
績效評比的等份圖,可看到近10年的數據
圖片來源:晨星
不過,並不是所有在台灣買賣交易的基金,都有收錄在晨星的評比系統,如果在晨星查詢不到,其它財經網站也有提供類似,能檢視基金「績效一慣性」的數據。
進入鉅亨網基金頁面,以「富達基金-全球健康護理基金」為例,在基金概況處,可看到1月~10年各期間,該基金在同組基金的排名情況,並可直觀看出該基金贏過N%的基金,績效若是大起大落,就較不符合一慣性的要求。
1月~10年各期間,該基金在同組基金的排名情況
圖片來源:鉅亨網
小心明星,注意資產規模
針對市場上所謂的明星經理人,柏格指出,經理人的任期非永久,隨著經理人變換,投資組合、績效往往隨之發生改變。當然,我們仍可以嘗試尋找好的經理人,多留意經理人的專業能力,不要只看到明星績效散發出的光芒。
另外,雖然大型基金被清算的機率可能較低,但當基金規模變得太大,管理難度也會隨之上升,難以創造出傑出的績效。
別擁有太多支基金,購買並長抱基金投資組合
若投資組合當中的基金過多,基金持股無可避免將會重複。柏格認為持有一個以5檔基金構成的投資組合,應該就能滿足投資人的需求。
最後,購買並長抱,勿像操作個股一樣頻繁進出。
結語》保持客觀角度看待每一項投資工具
以上的挑選規則,皆出自於《共同基金必勝法則》這本經典之作。筆者將其摘錄分享,願能給對基金投資有興趣的讀者一些參考方向,約翰.柏格一生極力推廣長期實踐指數化投資,對投資界貢獻巨大。
不過,市場上的ETF就像一般個股一樣容易買賣,部分投資人已將ETF作為短進短出的投機工具,也有了倍數槓桿型的ETF問世,但是這樣的操作模式,並不符合柏格推展指數化投資工具的初衷。
就筆者的觀察與看法,主動型基金雖然費用率比ETF來得高,但是也創造出戰勝指數的機會,至於主動好、還是被動好?這永遠沒有標準答案,筆者建議,保持客觀角度看待每一項投資工具,了解其優缺點,做自身風險能夠承受的投資,並且記得:「當財富能帶給你快樂,才算真正擁有財富。」
本文經授權轉載自雞尾酒投資Bar
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小檔案_翁祥維
出生:1993年
現職:CMoney 財經專欄作者
簡介:對投資有極大的熱沈,喜歡接觸變化莫測的金融市場,並思考、記錄市場的脈動,賦予文字價值。目標是在操盤生活中,淬鍊出「穩定獲利、戰勝大盤」的交易系統。
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