- 0050最新配息資訊
- 0050配息幾次與配息月份
- 0050近年配息
- 0050基本介紹
- 0050選股邏輯
- 0050年化報酬率
元大台灣50（0050）作為台灣第1檔、也是目前規模最大的ETF，是台灣ETF界的標竿，也是最常被拿來比較的指標，即使近年陸續有很多ETF上市，也無法撼動0050的地位。本篇文章將用最簡單的方式來一一說明，0050的選股邏輯、成分股、優缺點，以及投資人最在意的配息金額及殖利率。
0050最新配息資訊
最後買進日：2025年1月16日
最新除息日：2025年1月17日
最新配息金額：2.7元
現金股利發放日：2025年2月20日
資料來源：元大投信
0050配息幾次與配息月份
0050為半年配息的ETF，1年總共會配息2次。分別為每年的1月、7月除息。
0050近年配息
表1：0050近3年配息狀況
除息日 | 現金股利發放日 | 現金股利（元） | 除權息前一天收盤價（元） | 單次配息殖利率（％） | 年度配息總額（元） | 年均殖利率（％） |
2025年1月17日 | 2025年2月20日 | 2.7 | 198.05 | 1.36 | N/A | N/A |
2024年7月16日 | 2024年8月9日 | 1.0 | 196.70 | 0.51 |
4
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2.32
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2024年1月17日 | 2024年2月21日 | 3.0 | 131.65 | 2.28 |
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2023年7月18日 | 2023年8月11日 | 1.9 | 132.00 | 1.44 |
4.5
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3.61
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2023年1月30日 | 2023年3月7日 | 2.6 | 118.10 | 2.20 |
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2022年7月18日 | 2022年8月19日 | 1.8 | 115.50 | 1.56 |
5
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4.09
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2022年1月21日 | 2022年3月4日 | 3.2 | 149.10 | 2.15 |
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註1：單次配息殖利率算法：現金股利／除權息前一天收盤價
資料來源：元大投信、Goodinfo!台灣股市資訊網
整理：賴伯愷
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觀察0050近3年的配息狀況，每年大概都維持在4元～5元左右，換算年均殖利率約在2.32％～4.09%。眼尖的讀者可能已經察覺到，怎麼年均現金殖利率有愈來愈低的趨勢！最主要的原因在於，2024年發行量加權股價報酬指數約32.3％，以追蹤大盤指數的0050，股價當然也跟著水漲船高，2024年整年度含息報酬約48.17％，這在過去並不常見。最主要是受惠於AI的崛起，帶動了台灣的科技產業，其中台積電為最大受惠者之一，而0050裡面的成分股中，台積電占比近5成7左右，因此在配息金額沒有太大變化的情況下，0050因股價變高而造成年均殖利率變低。
提醒一下，表1除息日期不代表現金股利入帳的日期，而是要等到現金股利發放日時，有參與除息的投資人才會在證券戶收到現金股利，時間通常是除息後的1個月左右。
0050基本介紹
表2：元大台灣50（0050）基本介紹
元大台灣 50 |
掛牌日期 | 2003年6月25日 |
基金規模（元） | 4,609億5,700萬元（編按：2025年2月7日） |
追蹤指數 | 台灣50指數／完全複製法 |
掛牌價格 | 36.96元 |
經理費率（年） | 1,000億（含）以下0.15%
1,000億以上～5,000億（含）以下0.1%
5,000億以上～1兆（不含）以下0.08%
1兆以上0.05% |
保管費率（年） | 1兆（含）以下0.03%
1兆元以上0.025% |
配息頻率 | 半年配息 |
註：台灣50指數，為台灣證券交易所與富時國際有限公司於2002年發布之指數，成分股涵蓋台灣證券市場中市值前50大的上市公司
資料來源：元大投信
整理：賴伯愷
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0050於2003年6月25日掛牌，掛牌價為新台幣36.96元。成立至今約21年的時間，受益人數達77萬3,978人（編按：截至2025年2月7日），基金規模高達約4,609億5,700萬元，為國內基金規模第1大。
0050經理費率
元大投信1月23日宣布調降0050費用率，其中經理費現行費率為0.32%，調整後將依照基金規模採累進式調降。基金規模新台幣1,000億元內先調整為0.15%，接著規模超過1,000億元至5,000億元的部分，調整為0.10%。未來基金規模如果成長到5,000億元至1兆元的部分，調整為0.08%；超過1兆元的部分，再調整為0.05%。
資料來源：元大投信
0050保管費率
保管費也採相同架構，現行費率為0.035%，調整後先降為0.03%，未來規模如果超過1兆元的部分，再調整至0.025%。
以元大投信最新數字，目前0050資產規模4,609億5,700萬元（編按：2025年2月7日），調整後經理費約為0.11%、保管費0.03%。剛好低於006208的經理費0.15%、保管費0.035%。
資料來源：元大投信
0050選股邏輯
篩選名單從哪邊來？
元大台灣50追蹤的是「台灣50指數」，這份指數涵蓋「市值」前50大的上市公司，而隨著股價高低波動，公司市值也會隨著起伏，因此台灣50指數的成分股是會波動的。
表3：元大台灣50產業比重和前10大成分股
項目 | 比重（％） |
前3大產業 | 半導體（66.62）
金融保險業（10.98）
電腦及周邊設備業（5.69） |
前10大成分股
（代號／比重）
| 台積電（2330／57.81）
鴻海（2317／4.82）
聯發科（2454／4.70）
台達電（2308／2.08）
廣達（2382／1.75）
富邦金（2881／1.64）
中信金（2891／1.43）
國泰金（2882／1.40）
日月光投控（3711／1.17）
聯電（2303／1.13）
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資料來源：元大投信
資料時間：截至2025.01.14
整理：賴伯愷 |
0050成分股以季度為單位進行調整，在每年3月、6月、9月、12月的第1個星期五，針對目前成分股做審核（以生效日前4個星期的週一收盤資料為基準，針對企業市值去做接下來成分股的變動調整）。成分股變動的生效日將在第3個星期五盤後生效。
補充：成分股數目固定為50檔，並以次5檔市值最大的非成分股作為候補名單。
0050最新一次換股名單：
表4：0050換股名單
0050 | 換股名單 |
新增 | 陽明（2609） |
刪除 | 亞德客-KY（1590） |
候補名單 | 彰銀（2801）、長榮航（2618）、健策（3653）、新光金（2888）、萬海（2615） |
整理：賴伯愷
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0050年化報酬率
表5：0050報酬率
ETF名稱（代號） | 年化報酬率（%） |
| 近1年度 | 近3年度 | 近5年度 | 近10年度 |
元大台灣50（0050） | 48.17 | 13.73 | 18.72 | 14.68 |
註：
1.近1年度為2024年、近3年度為2022年～2024年、近5年度為2020年～2024年、近10年度為2015年～2024年
2.報酬數值皆含息
資料來源：XQ全球贏家、晨星
整理：賴伯愷
2024年可以說是0050大豐收的一年，累積含息報酬逼近50%，會有如此超乎預期的報酬，最主要受惠於AI的浪潮。0050從2024年上半年134.9元（編按：2024年1月2日收盤價）一路漲到195.75元（編按：2024年12月31日收盤價），股價漲幅約45.11%。即使在2024年下半年出現了震盪回檔，但0050整體仍屬於多頭走勢。
回顧0050近10年的表現，年化報酬有將近14.68%的表現。在不用主動選股、花時間盯盤的情況下，這樣的績效已經相當不錯。不過這邊也要提醒讀者，近2年受惠於AI的浪潮，使得0050有不錯的報酬。或許在未來的幾年，績效就不會這麼突出也說不定，不過就歷史的經驗可以告訴我們，持續買進並長期持有，都有機會為自己在財務上增添不少收穫。
本文僅供研究參考使用，無推薦進出之意。投資前應審慎評估、自負盈虧。
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