股票
0056最新配息金額1.07元、維持高檔！最新成分股、配息日、最後買進日一次看
撰文者：賴伯愷 更新時間：2024-12-10
瀏覽數：6,968
圖片來源：達志影像
摘要
0056為國內首檔高股息ETF，至今已創立約17年，2024年9月30日公告最新配息金額1.07元！0056一直是存股族的熱門首選，即使近年來有其他高股息ETF如雨後春筍般推出，但0056仍保持在前3名的地位。透過本篇文章將可以快速了解，0056是什麼？0056股價多少？0056多久配息一次？0056成分股有哪些等一系列關於0056的基本資訊，閱讀完後將會有基本的了解。
● 2024年最新配息金額、除息日期
● 0056配息幾次與配息月份
● 0056近年配息
● 0056基本介紹
● 0056股價
● 0056成分股
● 0056年化報酬率
元大台灣高股息（0056）可以說是高股息ETF中家喻戶曉的熱門標的，只要上網搜尋「高股息」一定會出現0056的介紹。究竟該檔ETF有什麼魅力？自2007年成立至今長達17年，卻仍是存股族熱門的首選標的。本篇文章將用最簡單的方式來一一說明，0056的選股邏輯、成分股、優缺點，以及投資人最在意的配息金額及殖利率。
2024年最新配息金額、除息日期
最新配息公告日期：2024年9月30日
最新配息金額：1.07
元參與配息最後申購日：2024年10月16日
除息交易日：2024年10月17日
股利發放日：2024年11月12日
資料來源：元大投信公告
0056配息幾次與配息月份
0056從2023年5月開始由原本的年配息，改為季配息。也就是說，之後每年的1月、4月、7月、10月都會除息，並在下個月領到股息。以最近一次除息日為2024年7月16日，若想領7月這一季的投資人，最晚必須在7月15日買入，才能領到股息。
每年的1月、4月、7月、10月，一年共配息4次。
0056近年配息
表1：0056近年配息狀況
除息日
| 現金股利發放日 | 現金股利（元） | 除權息前一天收盤價（元） | 單次配息殖利率 |
2024年10月17日（最新） | 2024年11月12日 | 1.07 | 尚無法得知 | 尚無法得知 |
2024年7月16日 | 2024年8月9日 | 1.07 | 42.37 | 2.52% |
2024年4月18日 | 2024年5月15日 | 0.79 | 38.94 | 2.02% |
2024年1月17日 | 2024年2月21日 | 0.70 | 36.37 | 1.92% |
2023年10月19日 | 2023年11月14日 | 1.20 | 34.90 | 3.40% |
2023年7月18日 | 2023年8月11日 | 1.00 | 35.94 | 2.78% |
2022年10月19日 | 2022年12月1日 | 2.10 | 25.84 | 8.12% |
2021年10月22日 | 2021年11月8日 | 1.80 | 32.40 | 5.55% |
2020年10月28日 | 2020年12月4日 | 1.60 | 29.69 | 5.38% |
註1：單次配息殖利率算法：除權息前一天收盤價／現金股利
資料來源：元大投信、Goodinfo!台灣股市資訊網
整理：賴伯愷 |
這邊要提醒，除息日期不代表現金股利入帳的日期，而是要等到現金股利發放日時，有參與除息的投資人才會在證券戶收到所配發的現金股利，時間通常是除息後的1個月左右。
殖利率乍看之下，好像都好像比想像中來的低不少，這是因為目前0056從原本的年配息改為季配息，因此單看1個季度是無法了解整年度的殖利率狀況。不過就過往的年化殖利率來看，0056基本上都有5%以上的現金殖利率。
0056基本介紹
表2：元大台灣高股息（0056）基本介紹
元大台灣高股息 0056 |
掛牌日期 | 2007年12月26日 |
基金規模（元） | 2,995.64億（2024年8月9日） |
追蹤指數 | 臺灣高股息指數 |
掛牌價格 | 新台幣25.33元 |
經理費（年） | 0.3% |
保管費（年） | 0.035% |
收益分配 | 季配息 |
資料來源：元大投信
整理：賴伯愷
|
0056於2007年12月26日掛牌，掛牌價為新台幣25.33元。成立至今約17年的時間，受益人數已超過112萬人（編按2024年8月3日），基金規模高達約2,995億。
0056經理費
顧名思義，為操作該檔ETF的管理成本、行政費用等。會根據該檔ETF的規模而定，原則上當基金規模愈大，經理費的費用就會愈低。
表3：經理費級距
基金淨資產 | 經理費 |
100億（含）以下 | 0.40% |
100億以上～300億（含）以下 | 0.34% |
300億以上 | 0.30% |
資料來源：元大投信
整理：賴伯愷 |
0056保管費
支付給保管資金銀行的一筆費用，費用為每年基金淨資產價值之0.035％。
0056股價
圖1：0056股價走勢圖
註1：此為月K線圖
資料來源：XQ全球贏家
可以看出0056成立至今，股價約在18元～30元，假設每個月定期定額3,000元（一年投入3萬6,000元），每年至少會有1張～2張的庫存，對於小資族來說相對的好入手。至於2021年～2024年股價有大幅的漲幅，最主要的原因有2個，第1個原因受疫情影響，各國政府為了提振經濟，採取了量化寬鬆，造成市場流通的貨幣一下子增加，進而流入股市。第2個原因，在AI熱潮尚未爆發之前，0056的成分股中，包含了許多被低估的AI概念股，在2023年AI熱潮席捲整個世界，這些AI概念股股價也水漲船高，使得0056股價再次創下歷史新高。
0056成分股
篩選名單從哪邊來？
0056的選股策略除了加入台灣市值前50大公司，另外還增加了台灣中型100指數。簡單來說，就是將這台股上市，市值最大的150檔股票進入篩選名單，並從中篩選出50檔作為0056的成分股。
50檔怎麼挑？
這150檔要在從中挑選50檔，在0056裡設定的條件為「預測未來」1年現金殖利率最高的50家公司作為成分股。
預測未來殖利率＝預測股息／預估配息當日的股價
或許會好奇，該怎麼預測股息以及股價，在這150檔候選的股票中，基金經理人會根據過去的績效來判斷。觀察的數據有：是否有穩定長期配息、以及過去營運狀況等來判斷。舉例來說兆豐金（2886）已經連續好幾年入選0056，除了股價、配息長期穩定外，對於未來營運狀況也不需要太擔心。
表4：元大台灣高股息0056前10大成分股
股票名稱（代號） | 占比 | 產業 |
兆豐金（2886） | 3.31% | 金融 |
聯詠（3034） | 3.05% | 科技 |
永豐金（2890） | 3.03% | 金融 |
聯電（2303） | 2.97% | 科技 |
瑞昱（2379） | 2.82% | 科技 |
聯發科（2454） | 2.81% | 科技 |
遠東新（1402） | 2.75% | 傳產 |
和碩（4938） | 2.58% | 科技 |
元大金（2885） | 2.58% | 金融 |
亞泥（1102） | 2.55% | 傳產 |
資料來源：元大投信
資料時間：截至2024年7月31日
整理：賴伯愷
|
0056的成分股比較分散，前10大持股中有3檔金融股、5檔科技股、2檔傳產，不會有單一有個股比重較大的風險擔憂。
上述前10大持股並不會一直保持不變，會根據當前的個股狀況進行比率上的增減。時間會在每年的6月、12月的第3個星期五後的下一個交易日生效。
【最新換股資訊】
在2024年12月6日，公布了最新換股結果。在現有49檔成分股中新增8檔、刪除7檔，調整至50檔
新增：長榮航、長榮、陽明、華南金、東元、上海商銀、材料-KY、興富發
刪除：遠東新、台勝科、華新、中保科、潤泰全、遠雄、京城銀
0056年化報酬率
表5：0056年化報酬率
年化報酬率（％） | 2024上半年 | 1年 | 3年 | 5年 | 10年 |
0056 | 14.02% | 55.36% | 13.26% | 14.5% | 8.58% |
註1：1年（2023.01.01～2023.12.31）
3年（2021.01.01～2023.12.31）
5年（2019.01.01～2023.12.31）
10年（2014.01.01～2023.12.31）
註2：買入價格以1月第1個交易入的收盤價計算；賣出價格12月最後1個交易入的收盤價計算
註3：當年度領到的現金股利不再投入，以此方式來做計算
註4：2024上半年（2024.01.01～06.30）此為累積報酬率
資料來源：Goodinfo!台灣股市資訊網、XQ全球贏家、晨星
整理：賴伯愷
|
就長期來說，0056的年化報酬約10%上下，對於小資族來說，比起把錢放在銀行定存，不如每個月以定期定額的方式投資0056，長年下來報酬是相當不錯的。
延伸閱讀》2024年上半年績效大比拚，高股息ETF與市值型ETF有跑贏大盤嗎？-Smart智富ETF研究室
延伸閱讀
▶2024年上半年績效大比拚，高股息ETF與市值型ETF有跑贏大盤嗎？-Smart智富ETF研究室
▶00940人氣衰退、光環不再？00878、00929、0050…ETF人氣王換人當？-Smart智富ETF研究室
▶日圓反彈日股跌，該趁機布局嗎？復甦和升息題材，這類ETF有望搶先賺
您可能有興趣的文章