我在金融業擔任內勤近25年，或許是因為工作順利、薪資條件不差，加上沒結婚無家累，也不用負擔雙親的生活，所以累積資產的速度不算慢。30歲時在新北市買了自住的不動產，大約10年前就還清貸款、過著「有房無房貸」的生活。前幾年我查過實價登錄，也請在銀行工作過的朋友估過價，這間房子目前約有1,200萬元價值。
因為一個人住、生活簡單支出少，所以與其他朋友相較，較容易存下錢。但因為個性較保守，我都將這些閒錢配置在自己熟悉的金融工具例如保險中；在累積到一定金額後，我就以躉繳的方式，投入在6年期的保單，等到保單滿期，也不會馬上把錢拿出來，而是會繼續放在保單中滾存利息。
我的打算是，這些保單在退休前夕再解約一次拿回來，加上勞保年資滿25年能申請一次請領老年給付還有勞退新制一次給付，我算過大約近800萬元左右，我會先把它們放在銀行存款，以後就領利息或定期提領，作為我退休後的生活費來源。
單身自由度高，但也沒人可以照顧我，為了不造成家人與朋友的負擔，我早早就規畫好與醫療有關的保險。從年輕時我就陸續投保了住院醫療險、癌症險，近年也買了失能扶助險，我的額度都是買好買滿，有終身也有定期，所以我可以用比較放鬆的心情，面對將來的醫療支出。