Step 5:接著, ①將所有資料範圍圈選起來,圈選完成後,點擊功能列中的②「常用」→③「排序與篩選」→④「篩選」。
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Step 6:再來就要進入篩選績效的重頭戲了!4433法則的第1步是挑出1年期基金績效占前1/4的基金,要挑出這些基金,只需點選①「一年」儲存格右側的「▼」,點開後選取②「數字篩選」→③「前10項」,便會出現一個小視窗。
在小視窗中點選④「最前」;填上⑤「25」;選取⑥「%」,輸入完後按下⑦「確定」,Excel就會幫你篩選出1年內績效排名前25%的基金。接著,要挑出2年、3年、5年和今年以來績效前1/4的基金,也是照同樣的方法逐步操作就行了。
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Step 7:挑選6個月和3個月績效排名前1/3的基金時,只要將小視窗中的「25」更改為①「33」,系統就會只顯示績效占前面33%的基金。
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延伸試算》
進階篩選波動度,降低投資風險
選出中長期表現都還不錯的基金後,若想進一步比較,便可以觀察基金的波動風險;通常波動風險愈小的基金,它的表現也會相對穩定。
欄目中的「年化標準差」就是反映基金的波動風險。所謂的年化標準差,是衡量基金在一段時間內波動程度的重要指標。一檔基金最好的報酬是平均報酬率加上2個標準差;相對地,最差的報酬則是平均報酬率減掉2個標準差。也就是說,當標準差愈大,基金暴漲暴跌的機率愈高,投資人要承擔的風險也就愈高(此處的最好和最差報酬,都是指在正常機率狀況下,不一定包含像金融海嘯等特殊狀況)。
因此在觀察年化標準差這個欄位時,數字愈大代表風險愈高;數字較小,代表基金表現相對穩健。我們同樣可以透過Excel的排序功能,找出符合自己風險屬性的基金,以下便示範Excel的排序功能,讓基金波動度一目了然。
首先,點選①「年化標準差」儲存格右側的「▼」,點開後,選取②「從最小到最大排序」,年化標準差就會從小到大排列。如果能找到2檔長期績效差不多的基金,但其中一檔的年化標準差較小,那麼這檔基金就屬於長期表現更為穩健的基金。
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