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：保險常識
壽險業新政策上路，2020年主力商品大洗牌，回歸保障型或投資型！
金管會祭多項監理政策，保險業也面臨接軌國際會計準則IFRS 17挑戰；產學界分析，2020年保險主力商品將大洗牌，回歸保障型或投資型，市占率最高的銀行銷售通路也將面臨考驗。為了讓保險回歸保障本質，金融監督管理委員會整頓保險業賣高利儲蓄險、勸誘高齡者買保單等亂象，2019年起祭出多項影響保險業新契約保...
長輩過世，「增額型壽險」被課稅？理財規畫顧問：不可能又儲蓄又能節稅
現在許多的壽險商品不單單只是提供死亡保障，還多了「儲蓄」的功能，如增額型壽險、利率變動型壽險，這類壽險商品儲蓄的功能大過保障，被認為是廣義的儲蓄險，不過要小心的是，這類儲蓄性質高的壽險，雖然能使保額快速增值，但可能會計入遺產稅的問題。...
儲蓄險》保單利率都不是最終報酬率？快學IRR，算出儲蓄險的「真實報酬率」！
相信大家都有買過儲蓄險，或是遇過儲蓄險的推銷，而業務們最愛用的招式或話術，莫過於就是以定存利率來和儲蓄險比較（雖然這是違法的），投資人也常常為了聽起來比定存高出1%～2%的宣告利率或預定利率，就火速下單成交保單。但是，你知道嗎？保單上不管是宣告或是預定利率，竟然都不是最後的真正報酬率，絕對不能直接拿...
車子停在路邊也被撞，這時該怎麼辦？免驚，4類車體險通通有保障！
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第一金人壽總經理林元輝：你的保單有跟著人生階段做調整嗎？
以前人稱七十為古稀之年，代表活得長壽不易，但隨著現代醫療技術進步，人愈來愈長壽，根據內政部公布的2017年簡易生命表顯示，國人平均為80.4歲，呈現明顯而穩定的成長。第一金人壽總經理林元輝指出，在年歲拉長的同時，在人生各階段，更該做好保障與規畫，讓自己過得安穩無懼。若以年齡作為分界線，約可畫分為「2...
身故保險金選擇「分期給付」就不用繳稅，是真的嗎？
一個艷陽的午後，舒適的冷氣房內一名業務員正滔滔不絕跟老先生說：「受益人受領之身故保險金在每一申報戶全年合計數若超過3,330萬元，會計入當年個人基本所得稅額計算，不過現在金管會開放壽險保單可選擇分期給付，只要每年給付的金額控制在3,330萬元以下，就不用繳稅喔…。」「稅務」一直是很多人...
一篇看懂保單節稅注意事項！理財顧問真心話：保險是預留稅源的最好方法
保險的功能除了提供保障外，不少人對保險的期許還有「節稅」，因為保險費不僅每年每人可申報列舉扣除綜合所得稅2萬4,000元外，萬一不幸發生事故，身故保險金如果有指定受益人，保險金在3,330萬元內免稅，因此常常會聽到有人說：「保險給付不用繳稅」，但真是這樣嗎？「用保險節稅在過去的年代也許是一個不錯的工...
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