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：保險常識
2019年報稅》用保單節稅，注意2大重點及4項目「不能列舉扣除」！
台灣人愛買保險，根據財團法人保險事業發展中心統計，國人保險滲透度（保費占GDP比率）逐年攀升，2018年已達20.68％，相當於每100元收入就有近21元用於購買保險。國人每年花不少錢買保險，5月申報綜合所得稅時，可考慮利用每人每年2萬4,000元的人身保險費「列舉扣除額」來節稅。5月報稅季即將來臨...
那些年我們買過的高利保單拜拜！宣告利率調降，對買過的保戶有這些影響
前兩年利變型保單在市場熱賣，2018年總投資金額逾5,000億元。各大壽險公司為了爭食這塊大餅，無不祭出高利優惠來搶客，競相推出宣告利率4%的商品。針對利變型保單宣告利率過高的狀況，金管會主委顧立雄於日前指出，希望業者配合調降，否則將會逐一約來「喝咖啡」。而各大壽險公司於2019年4月1日同步調降利...
減額繳清不需要的主約保障，會影響附約嗎？注意是否有保證續保條款！
首先我們需要了解，保險商品有部分商品帶有減額繳清的選擇，先來看看以下說明：何謂減額繳清？1.在保單有「保單價值準備金」時可選擇的一種作法，當作此保單將已繳交的保費，視為躉繳費用（一次繳清保費）。2.減額指的就是保額（保障）的減少（註1）。3.繳清指的就是保費的繳清（不論是10年期、15年期、20年...
發生車禍要賠多少錢？5大常見損害賠償一次報你知！
車禍受傷，應該在我們生活中都很常見…，一旦遇到，大家最想了解大概就是可請求的賠償項目與金額了！之前有介紹過這篇：...
保戶最在意理賠速度，達人：理賠給付只要超過15天，就必須加計利息！
今天T.S.要跟大家分享的是前幾天與朋友（客戶）討論到的內容：由於朋友近期規畫了自己與配偶的保障規畫，所以做了不少功課與諮詢，當中提到了一個保險最重要、也是每位保戶最在意的事：「保險公司的理賠」。而朋友在諮詢理賠的過程中，也順便提到了「理賠速度」是否要列為投保保險公司的評估？而以下是T.S.個人的經...
減額繳清比解約划算？4個業務員不敢提的事：非保證續保商品恐面臨斷保！
自從網路罐頭保單隨著網路發達後，愈來愈多客戶精打細算，想要將所有的錢都花在刀口上，加上大多數對客戶有利、有幫助的商品均為附約商品，所以自然而然主約的去留就成了決策中的選擇。什麼是減額繳清？「要保人繳足保險費累積達有保單價值準備金且未曾申請第十三條至第十六條之任一項給付時，要保人得以當時保單價值準備金...
Smart智富月刊第247期
2019-03-01
新鮮人投保 留意2原則
許多新鮮人剛出社會，可能會碰到服務於保險業的朋友推薦保險，但大多數人對於保險專業一頭霧水，對於該買些什麼感到毫無頭緒。接下來，即將進入畢業旺季，社會新鮮人在挑選「保障型保險」時，可以注意以下2大原則：原則1》先保大、再保小這裡的「大」，指的是「損失幅度大」的風險，例如身故、失能、重病，這些重大不可逆...
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