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：輕鬆退休去
每年投資20萬元，就能存千萬提早退休？想靠投資提早退休，該注意哪些事？
提早退休聽起來像一場美夢，不用再被鬧鐘綁架、不必面對無止盡的會議和績效壓力，只要投資理財做得好，提早擺脫上班族的枷鎖就觸手可及？理論上當然可以，前提是你的資產能負擔你想要的退休生活。但說得簡單，做起來卻有不少眉角，尤其是「你想要過什麼樣的退休生活」這件事，比「投資報酬率」或「累積多少本金」更要緊。退...
特留分是什麼？遺產一定要分給兄弟姐妹？律師：把財產留給真正照顧自己的人
「吳律師，我可以請教一個很現實的問題嗎？」剛在我面前坐下的陳太太，60歲上下，穿著整潔，說話很有禮貌，但語氣裡藏著一絲不安。她微微頓了幾秒，才緩緩開口：「我和先生沒有小孩，這幾年，我們兩個人一起努力工作、存退休金，也買了自己的房子。到現在60歲了，雖然也不能再賺太多錢了，但至少錢可以供我和先生兩個人...
獨自照顧老母親，經濟不佳陷入困境，兄弟姐妹不幫忙怎麼辦？律師提建議
70歲左右的張阿姨，虛弱地推開律師事務所會議室的大門，緩慢地坐下，眼神裡帶著無助與緊張。「張阿姨您好，您今天來，是希望我怎麼幫您呢？慢慢跟我說。」我遞上一杯溫水，示意她別急。令人揪心的對話張阿姨深吸了一口氣，聲音微顫：「我一個人照顧媽媽，已經十多年了。吃的、住的、醫藥費，全都是我一個人出。最近我的媽...
啃老無度？退休族除了防詐騙外，還要小心「一件事」
台灣2025年正式邁入「超高齡社會」，65歲以上人口突破20％，高齡詐欺問題日益嚴峻，據警政署統計，2024年全台詐欺受害人數超過13萬人，65歲以上長者，約占7％，刑事局165反詐專線觀察，會被騙的老人大多是中產階級，退休年老後的孤單疏離感，讓他們特別容易陷入詐團的噓寒問暖騙局，老人是詐騙集團眼中...
Smart智富月刊第325期
2025-09-01
股票質押vs.槓桿ETF
在過去專欄我們曾多次提到，如果適度運用槓桿，可以增加資金運用彈性，分散風險，提高退休投資的效益，比如生命週期投資法、槓鈴配置等策略的運用。在眾多槓桿方式中，股票質押與槓桿ETF（指數股票型基金）是2種常見的工具，不過很多投資人常疑惑該如何選擇，這關係到兩者本質的不同，本篇會帶大家認識兩者的運作原理、...
Smart智富月刊第325期
2025-09-01
3大關鍵規畫 轉嫁老後風險
今年台灣正式邁入「超高齡社會」，面對失能風險上升、財產安排複雜、醫療決策權轉移等現實問題，長者不僅要照顧健康，更需要面對財務與法律安排的挑戰。以下3大關鍵規畫，可減少未來風險：1.長照保險：隨著壽命延長，失能、失智的比率也大幅上升。根據衛福部統計，台灣每13人就有1人為失智症患者，且大多數人需要長期...
Smart智富月刊第325期
2025-09-01
每月千元定期定額 靠TISA存千萬退休金
根據內政部統計處的資料顯示，2023年國人平均壽命已達80.2歲，其中男性76.9歲，女性83.7歲。由數據可知，台灣民眾活到80歲以上已是常態，擁有足夠的退休金方能安心終老。退休金的準備，大致分為3個方向：社會保險（勞工保險、公教人員保險、農民保險、軍人保險、國民年金保險）、法定職業退休金（勞工退...
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3大關鍵規畫 轉嫁老後風險