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想存股,卻不知該選0056、00878還是金融股...樂活大叔施昇輝:若單押1檔不安心,可以這樣搭

撰文者:施昇輝 更新時間:2023-08-09 瀏覽數:11,599

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金融股 0056 存股族 00878

圖片來源:達志影像

存股族最主要的投資標的不外乎元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)和金融股。這1、2年,00878的報酬率確實優於0056,而今年金融股股利不如往年,讓很多人憂心,所以00878是唯一的選擇嗎?本文將提出不同的搭配方法供大家參考,請你自行決定該怎麼做。

這個題目很像以前考試的複選題,答案可能是1個,也可能是2個,甚至是3個。投資當然沒有標準答案,只看適不適合自己。


如果只買1檔,就不要「只」買金融股,不管是「只」買0056或「只」買00878,其實都可以。

只買金融股,有產業過度集中和個股經營的風險,絕對不如風險相對分散的0056或00878。

不過,0056和00878還是有些差異。簡單來說,有以下2點的差異:

1.產業比重:0056的電子股比較多,00878的金融股比較多。

2.選股邏輯:0056是「預估未來」股息殖利率高者,而00878則是「根據過去」股息殖利率較高者。

這時,就要看自己的投資偏好,再做決定了。

你若覺得單押1檔,並不安心,想做搭配,那就剩下4種可能:

(A)0056+金融股
(B)00878+金融股
(C)0056+00878
(D)0056+00878+金融股

以下就是我的看法,以及我心中的優先順序:

我不會選(B),因為00878已經有很多金融股了,比重也比0056高很多,所以沒必要再加上金融股。畢竟00878的成分股也有電子和傳產,可以稀釋金融股的產業風險。

我也認為沒必要選(D),理由同上,還不如乾脆就選(C),因為0056金融股比重不高,但00878卻很高,兩者都買可以讓產業風險更分散。

換句話說,如果你已經有買00878,可以同時也買一些0056,降低00878金融比重過高的風險。

但是如果你已經有買0056,我會建議你選(A)。金融股2023年股利普遍不如往年,股息殖利率也肯定會下降,但這應該不會成為未來常態,所以可以趁除息後股價來到相對低檔時,進行一些布局,也順便改善0056金融股比重不高的問題。

如果你還是擔心金融股未來股價表現和股利水準,那就選(C)吧!

搭配的比例呢?如果是(A),我會建議0056和金融股的比例是3:1。為什麼?還是考慮產業風險集中的問題。

如果是(C),你喜歡電子,0056就多一點,但若你喜歡根據「過去」股息殖利率來選股,那就00878多一點。如果不知道自己喜歡什麼,就各一半吧!

(本文原刊於2023年4月7日「方格子」訂閱網站「小資幸福講堂」專欄。)

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絕對樂活投資術:樂活大叔教你如何面對股市漲跌都不怕
作者:施昇輝
出版社:商業周刊
出版日期:2023/07/27

 

作者簡介_施昇輝
1960年生,台大商學系畢業。2003年,離開職場,成為專職投資人。在2012年底將他那套超簡單的佛系投資心法,寫成《只買一支股,勝過18%》一書後,華麗轉身成為最受歡迎的暢銷理財作家,自此展開寫作生涯,迄今已出版19本書,涵蓋理財、人生、旅遊,和電影。他從不以「理財專家」自居,喜歡大家以「樂活大叔」來稱呼他。除了因為他的「投資技巧」簡單易行外,他正向的「人生態度」更讓大家得到很多啟發,而吸引眾多粉絲長年追隨。想要更認識作者,歡迎上臉書粉絲專頁「樂活分享人生」,或是訂閱他在「方格子」網站的專欄文章「小資幸福講堂」

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