達人開講

看懂基金名稱的玄機

撰文者:怪老子理財 瀏覽數:13,021

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不要以為年化報酬率只差了1.04%,10年下來累積報酬率可是不小,A股份10年的累積報酬率為124.5%,而C股份卻只有103.8%,兩者可是相差了20.7%。

不同股份的差異已經了解,想說持有A股份應該比較划算,可是所有的銷售機構卻只賣C股分,找不到A股份。利用鉅亨網的基金銷售機構查詢,同樣發現環球策略股票型基金只賣C股份。明明國內可以銷售A、C股份,可是基金公司卻只賣利潤較高的C股,因為不論C股份每年的報酬率為多少,每一年的淨值都得扣除2.93%,這可不是一個小小的比例,累積下來也是驚人。

天達環球策略股票只是一個例子,任何基金都可以按照上述方式去了解不同股份間之差別。上述的基金資訊,在“基金公開說明書”以及“投資人須知-基金專屬資訊”這兩份文件都可找到。這兩份文件都可以在境外基金資訊觀測站-資訊公告平台的網頁下載。進入網頁後,左邊的目錄就有基金公開說明書及投資人須知的選項,按指示操作就可以了。

除了知道股份那裡不同,還得知道哪裡可以買到這些股份的基金。鉅亨網的“基金的銷售機構查詢”網頁,可以根據基金名稱及其股份找到對應的銷售機構。知道如何挑選一檔表現不錯的基金還不夠,還得知道這些基金內的細微差別,投資知識才算完整,獲利機會當然就會比較高。

文章出處:怪老子理財

本名蕭世斌,「怪老子理財網站」站長、《Smart智富》月刊專欄作家。學理工出身,台灣科技大學電子工程學系畢業,在科技業工作15年,40歲才開始學理財,50歲就讓存款翻5倍,順利提前退休,目前亦擔任怪老子學堂理財課程講師。因為擅長以Excel分析財務知識,被網友暱稱為「複利達人」。

作者實際採行的基金投資法,每年可達10%年化報酬率,等於資產大約7年可以翻一倍。由於投資方法容易執行,他總是不吝分享給網友與學員,希望幫助更多人穩健累積資產。

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