達人開講

投資股票型基金比股票容易

撰文者:怪老子理財 瀏覽數:12,275

基金是否長期往上,看對比指數也可以略知一二,也可以看出該地區的經濟是否成長。例如台灣股市,長期投資績效可以看證交所編的加權股價「報酬」指數,2004/8/18的點數為5,714,到了2014/8/18點數為13,860,算起來最近十年的累積報酬率高達142%,年化報酬率為9.3%。若投資這指數,只要持有就可以有這樣的報酬率,最簡單的方式就是投資指數。不過這是過去表現,至於未來股市是否還會走強,就看台灣經濟是否可以持續成長了。

比起個股投資,基金確實簡單非常多,而且穩定性也足夠,只是必須忍受經濟景氣的波動,而且波動幅度相對大許多,持有時間必須長達十年,才能真正看出投資效果。


雖然如此,還是有變通的辦法。萬一在最高點買入,遇到股市大跌的時候就會很慘,這時候最簡單的方式,就是執行攤平策略。因為基金並非個股,沒有最後躺平的問題,最適合攤平成本了。只要確實執行,當下次景氣回升時,就不會虧損,甚至會有不錯的績效。

然而,基金最令人詬病的地方就是手續費及管理費用,管理費每年都會悄悄的從淨值中扣除,費用率也都落在2%左右。還好指數型基金或指數股票型基金(ETF)的費用率相對低廉,若要投資台灣股市,可以直接投資0050這檔ETF。0050追蹤台灣五十指數,而台灣五十跟加權指數相關係數高達0.98,所以投資0050跟投資加權指數沒有兩樣。而費用率大約只有0.6%,而且沒有挑選經理人的困擾,是我最推薦投資台股的方式。

文章出處:怪老子理財

本名蕭世斌,「怪老子理財網站」站長、《Smart智富》月刊專欄作家。學理工出身,台灣科技大學電子工程學系畢業,在科技業工作15年,40歲才開始學理財,50歲就讓存款翻5倍,順利提前退休,目前亦擔任怪老子學堂理財課程講師。因為擅長以Excel分析財務知識,被網友暱稱為「複利達人」。

作者實際採行的基金投資法,每年可達10%年化報酬率,等於資產大約7年可以翻一倍。由於投資方法容易執行,他總是不吝分享給網友與學員,希望幫助更多人穩健累積資產。

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