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一樣是金融股、績效大不同？長抱10年績效大公開！14家金控、0055報酬差了這麼多...
撰文者：謝宜孝 更新時間：2025-04-01
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一樣是金控股，存10年績效大不同？
以同樣方式回測14家金控和0055，各家績效如下：
雖然金控股曾在數年前的股債雙殺、防疫雙險鉅額理賠下表現失常（獲利銳減、配息縮水或不配息），但若將時間拉長至10年，長期績效表現也沒讓股民失望，有超過半數（10檔）金控年化報酬都在10%以上，其他家金控也多有8%、9%的水準；至於一籃子金融股的0055則以年化報酬9.17%落在後段班。
若再仔細觀察15檔標的過去期間的股價漲幅，可發現當中竟有高達9檔漲幅超過5成，當中更有標的股價漲幅超過100%！這9檔依漲幅高低排序，分別如下：
1.元大金（2885）：122.22%
2.元大MSCI金融（0055）：93.66%
3.中信金（2891）：92.14%
4.國票金（2889）：79.26%
5.富邦金（2881）：79.17%
6.永豐金（2890）：76.83%
7.凱基金（2883）：71.14%
8.兆豐金（2886）：60.58%
9.合庫金（5880）：50.93%
這樣的漲幅表現，似乎有點顛覆多數人過去對金融股「股價牛皮、漲不動」的刻板印象。但要注意的是，漲得多不代表最終報酬好，因為有不少金控股會配股又配息，因此計算整體報酬時還得考量期間的現金股利及股票股利才行，最終績效就如上表3那般分布。
金控股值得長抱嗎？
此外亦能發現，金控股們績效雖有明顯落差，但以長抱10年的試算結果來看，全數標的還是有獲利的（正報酬）、不至於虧損（負報酬）。
但換個角度來看，投資金控股的勝率其實還滿高的，即便是因為不知如何挑選金控股而買0055的投資人，9.17%的年化報酬其實也不算差；至於其他部分，可能只剩選擇不同金控賺多賺少的差別，或是投資人自己對這樣的成績是否滿意的問題了。
本文僅供研究參考使用，無推薦進出之意。投資前應審慎評估、自負盈虧。
本文獲「商周財富網」授權轉載，原文：富邦金、國泰金…14家金控和0055抱10年誰最強？1表見真章：8檔年化報酬飆破10%
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